【停滞が続く】資産報告2022年11月

こんにちはsemi-richです。

早いもので今年もあと１か月です。

今月も我が家の資産報告をします。

この記事は以下の興味をお持ちの方向けです。

「他人の資産がどうなっているのかが知りたい。」

「アッパーマス層の資産ってどんな内訳なんだろう。」

「株価下落が総資産に与える影響を知りたい。」

総資産
預金・現金
投資信託
保険
仮想通貨
年金
住宅ローン
前月からの推移

総資産

今月度の総資産は約4,654万(前月比-10万)です。

目標である準富裕層は総資産5,000万円以上なので、あと346万円程度必要です。

一進一退です。

せめて今年最終月はプラス収支で終わりたいです。

前月度	今月度	差分
46,644,071	46,539,391	-104,680

預金・現金

基本的にはキャッシュレスを心掛けているので、現金はなるべく持たないようにしてます。
大半が普通預金の残高です。

今月も先月と同じく医療費や小旅行などで出費があり、大きくマイナスでした。

基本的には全体資産額の現金比率はもっと減らしていきたいと思ってます。

現在は現金比率22%程度なので最終的には10%程度にまで減らしたいと考えております。

前月度	今月度	差分
11,167,248	10,308,851	-858,397

投資信託

ポートフォリオ：「S&P500」がコアで「レバナス」がサテライト
投資を始めた頃に購入した投資信託が少額あり
基本的には保有を続け、当面売却の予定なし
個別株の保有なし
夫婦２人で一般NISAを満額、ジュニアNISAを毎月満額積み立て
NISA口座の投資信託は満期にロールオーバー予定（今月2018年度購入分をロールオーバー設定しました。）

今月度は約65万円のプラスでした。

が、実態は積立が約86万円あったので評価損益はマイナスです。

投資の世界に居続けるため、地道に積立を続けるのみです。

前月度	今月度	差分
39,704,604	40,355,662	+651,058

投資信託の詳細については以下の記事をご参照ください。

保険

ブログで保険を全否定しておきながら、今現在は学資保険や養老保険に加入
近いうちに解約したいが妻の了承が必要

まだ解約できていません。

早く解約して投資にまわしたいです。

前月度	今月度	差分
6,504,607	6,541,893	+37,286

仮想通貨

宝くじ感覚で保有
対象通貨はビットコインのみ
追加投資の予定なし

今月は前月と比べると約25%も下がりました。

ここらあたりで上昇しそうな気がするのですが

今のところ追加投資をするつもりはありません。

いつか大暴騰してくれることを願うのみです。

前月度	今月度	差分
219,894	167,022	-52,872

年金

会社で企業型DCの制度を利用(私と妻)
投資商品は外国株式と米国株式に100%投資と40代という年齢の割に強気の配分
iDecoについては企業型DCのマッチング拠出をしているため加入不可

今月は前月比で+103,576円となりました。

資産配分も今のところ変える予定はありません。

今後も同じ商品に積み立てを続けるのみです。

前月度	今月度	差分
4,099,017	4,172,627	+73,610

住宅ローン

約10年前に購入したマンションの住宅ローン(残り25年)
住宅ローン減税がなくなっても繰り上げ返済せず投資資金を確保予定
住宅ローン金利が低いので、投資した方が良いと判断
団体信用生命保険もあるので繰り上げ返済しない

前月度	今月度	差分
-15,051,299	-15,006,664	+44,635

前月からの推移

先月は+100万円と好調でしたが、今月はわずかながらマイナス収支となりました。

我が家の資産は投資信託が大半を占めております。

投資の基本方針は「BUY＆放置」なので、

積立を続けて、いつか株価が爆上がりしてくれるのを待つのみです。

株式は長期で見れば右肩上がりということだけを信じて

今後も「BUY＆放置」の方針を守り続けていきたいと思います。

項目	前月度	今月度	差分
投資信託	39,704,604	40,355,662	+651,058
預金・現金	11,167,248	10,308,851	ー858,397
保険	6,504,607	6,541,893	+37,286
年金	4,099,017	4,172,627	+73,610
仮想通貨	219,894	167,022	ー52,872
住宅ローン	-15,051,299	-15,006,664	+44,635
合計	46,644,071	46,539,391	ー104,680