今月から我が家の資産報告をしていこうと思います。
皆様の参考になれば幸いです。
総資産
今月度の総資産は約4,345万です。
目標である準富裕層は総資産5,000万円以上なので、あと700万円程度です。
| 前月度 | 今月度 | 差分 |
| ー | 43,457,490 | ー |
預金・現金
預金や現金です。
基本的にはキャッシュレスを心掛けているので、
現金はなるべく持たないようにしてます。
| 前月度 | 今月度 | 差分 |
| ー | 14,798,266 | ー |
投資信託
我が家のポートフォリオは、S&P500がコアでレバナスがサテライトと言った感じです。
その他にも投資を始めた頃に購入した投資信託を少額ですがいくつか保有しております。
基本的には保有し続けます。
個別株は買ってません。
NISA口座の投資信託はロールオーバーしていく予定です。
| 前月度 | 今月度 | 差分 |
| ー | 33,829,519 | ー |
保険
ブログで保険を全否定しながら学資保険や養老保険にも加入しています。
金融リテラシーが低すぎる頃に
普通預金に置いておくよりは良いだろうという理由で契約しました。
近いうちに解約したいのですが、
戻ってくるお金が掛け金よりも少なくなってしまうので
妻の了承を得る必要があります。
| 前月度 | 今月度 | 差分 |
| ー | 6,318,177 | ー |
仮想通貨
少額ですが宝くじ感覚で仮想通貨も持ってます。
対象の通貨はビットコインのみです。
| 前月度 | 今月度 | 差分 |
| ー | 266,136 | ー |
年金
私と妻の会社で確定拠出年金の制度を利用しております。
それらの合計金額です。
| 前月度 | 今月度 | 差分 |
| ー | 3,608,531 | ー |
住宅ローン
我が家には約10年前に購入したマンションのローンが残っています。
金利が上がらない限り、繰り上げ返済はせずに
投資資金を確保しようと考えております。
| 前月度 | 今月度 | 差分 |
| ー | -15,363,139 | ー |
前月からの推移
年初からの株式市場低迷で、資産を減らしております。
でも短期的な資産の増減は気にしません。
株式は長期で見れば右肩上がりということだけを信じて
今後もバイアンド放置の方針を守り続けていきたいと思います。
| 項目 | 前月度 | 今月度 | 差分 |
| 投資信託 | ー | 33,829,519 | ー |
| 預金・現金 | ー | 14,798,266 | ー |
| 保険 | ー | 6,318,177 | ー |
| 年金 | ー | 3,608,531 | ー |
| 仮想通貨 | ー | 266,136 | ー |
| 住宅ローン | ー | -15,363,139 | ー |
| 合計 | ー | 43,457,490 | ー |
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