こんにちはsemi-richです。
昨年初頭に2023年の資産運用についての目標を設定しました。
今回はその目標に対しての達成状況と評価を行ってみます。
2023年の目標設定記事は以下です。
2023年資産運用目標
資産運用について以下の目標を設定しました。
- 長期目標の設定
- 純金融資産額5,000万円達成
- NISA枠満額投資
- 新NISA投資資金の確保
2023年資産運用達成状況と評価
長期目標の設定
達成状況
長期目標の設定ですが、残念ながら目標設定に至りませんでした。
FIREするとか言っておいてやっぱり口だけかよ。
FIRE達成するための目標金額の設定が出来ずに
会社を辞める時期についても明確化出来ませんでした。
言い訳としては子どもの教育資金シミュレーションが想定しづらく
またインフレをどの程度加味するかなど色々と考えてしまい
FIRE達成するための目標金額を計算することが出来ませんでした。
そんなこと言ってたらいつまで経ってもFIREなんか出来ないよ。
仰るとおりです。
いくらシミュレーションしてもシミュレーション通りにはならないので
ある程度、思い切って目標金額とFIRE達成時期を決めてしまう必要があります。
評価
100点満点中0点です。
いくらシミュレーションしたとしても
結果として目標設定できなかったので仕方ありません。
純金融資産額5,000万円達成
達成状況
目標クリアしました。
それどころか6,000万円にまで到達しそうな勢いでした。
米国株が調子よかっただけだろ。
その通りで全て米国市場が好調だったおかげです。
今年も好調だと嬉しいです。
評価
100点満点中100点です。
目標5,000万円よりも1,000万円程度上回れたのでこの評価です。
2022年12月の純金融資産が4,334万円だったので
2023年だけで1,700万円も増えたことになります。
自分が働かなくても、お金に働いてもらうことで
これだけ資産を増やすことが出来るのです。
NISA枠満額投資
達成状況
目標クリアしました。
我が家のNISA枠は以下のようになっています。
- 私と妻は一般NISA(120万円×2)
- 子ども(一人)はジュニアNISA(80万円)
- 私は2018年に購入した投資信託をロールオーバー設定済みで満額使用済
上記より今年必要なNISA投資額は、
妻の一般NISA分120万円と
子どものジュニアNISA分80万円で
総額200万円です。
NISA枠200万円を無事満額投資できました。
とは言っても、年初のタイミングで普通預金に200万円以上残っており
普通預金から投資するだけなので難しくありませんでした。
病気とか不測の事態が発生しない限り達成出来る簡単な目標でしたね。
評価
100点満点中100点です。
簡単な目標でも達成は嬉しいです。
新NISA投資資金の確保
達成状況
年初一括投資をする予定で資金準備をしようとしておりましたが
一部資金を準備することが出来ませんでした。
特定口座には新NISA満額以上の保有額があるのに、なんで準備できないの？
すみません。
正確に言うと夫妻２名の新NISA年初一括投資をやめて
妻は一部分割投資に変えました。
(240万円は一括投資し120万円分は毎月積立)
よって年初一括投資分の資金を準備する必要がなくなりました。
ただし私は年初一括投資360万円、妻は年初一括投資240万円で
合計600万円の確保には成功しました。
また毎月のように解約すると言っている学資保険についても解約できませんでした。
今年こそは解約したいと思います。
評価
100点満点中50点です。
年初一括投資の方針を変えたとは言え
学資保険の解約を実施出来なかったのでこの評価としました。
まとめ
2023年の目標設定に対する評価をしました。
全体的に見ると簡単な目標は達成できたけど
難しい目標は達成できずといった感じで
あまり目標設定した意味がなかったように思えます。
ただし目標設定をせずに日々を過ごすよりは
設定した方が頑張れるので、
目標設定はすべきだと思います。
少し無理すれば達成出来そうな目標を設定するのが
一番頑張れる気がします。
来年も目標設定して達成に向け努力していこうと思います。
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