こんにちはsemi-richです。
毎月恒例の資産報告です。
先月は1.2億円をキープしましたが、今月はどうだったのでしょうか？
さっそく振り返っていきます。
この記事は以下のような方におすすめです。
- 他人のリアルな資産状況に興味がある方
- 準富裕層・富裕層の資産内訳が知りたい方
- 投資信託の増減が総資産に与える影響を知りたい方
- 「資産が増えるほど増加ペースが速くなる」という説の真偽を確かめたい方
- 株価変動によるリアルな資産推移に関心がある方
今月の総資産
今月の総資産：1億2570万（前月比 -95万）
今月は米国株式市場の不調を受け、総資産は前月比マイナスとなりました。
しかし、1.2億円台はキープしました。
出世なしの普通のサラリーマンでも、節約・投資・副業を淡々と続ければ富裕層になれます。
行動した人だけが結果を得られる世界です。ぜひ、この記事をきっかけに一歩踏み出してみてください。
| 前月度 | 今月度 | 差分 |
| 126,649,443 | 125,695,806 | -953,637 |
預金・現金
- 基本的にはキャッシュレスを心掛けていて、現金はなるべく持たないようにしてます。
- 大半が普通預金の残高です。
今月は旅行費用などの支払により、預金残高が微減しました。
近々現金が必要になる予定なので、少し多めに保有してます。
| 前月度 | 今月度 | 差分 |
| 5,154,772 | 4,688,827 | -465,945 |
投資信託
- ポートフォリオ：「S&P500」がコアで「レバナス」がサテライトで運用
- その他、ハイテク系投資信託を数種類保有（個別株はなし）
- 基本は長期保有。新NISAは満額投資予定
- 投資資金が不足した際は、特定口座の投信売却や保険の解約で対応
今月の米国株は、S&P500は小幅安、ナスダックとレバナスはAI・半導体の急落で大幅調整、
SOXは20％超の下落で“半導体バブルの踊り場”入り、と言った感じでした。
結果として、先月の評価額が1.2億円から、今月は約93万円マイナスとなりました。
似たような値動きをする投資信託ばかりを保有しているので
保有資産のほとんどが不調な1か月でした。
今後、暴落は必ず来ますが、狼狽売りせず淡々と保有することを意識していきます。
| 前月度 | 今月度 | 差分 |
| 120,105,428 | 119,168,583 | -936,845 |
※保有している投資信託の詳細は、別記事で詳しくご紹介します。
保険
- 当ブログでは「保険不要論」を発信していますが、現状は過去に加入した学資保険が残っています。
- 近いうちに解約したいが妻の了承が必要→妻了承済み
時間はかかりましたが、ようやく学資保険を１つを残すのみとなりました。
※総資産には、野村総研の定義に従い「解約返戻金相当額」を含めています。
| 前月度 | 今月度 | 差分 |
| 2,817,622 | 2,839,808 | +22,186 |
仮想通貨
- 宝くじ感覚でビットコインのみを保有
- 追加投資の予定なし
ビットコインは直近1か月は6万ドル前後で上下しつつも全体としては “横ばい推移” でした、
ここ数年あまり動きがなく、保有していますが保有する意義を感じなくなってきています。
とはいえいつか大暴騰してくれたら嬉しい、というスタンスは変えず見守っています。
| 前月度 | 今月度 | 差分 |
| 718,456 | 759,123 | +40,667 |
年金(企業型DC)
- 夫婦で企業型DCを利用
- 年齢の割に強気の「外国株式100%」配分
- iDeCoはマッチング拠出の関係で保留中
今月はわずかに上昇でプラスでした。
今月夫婦合算で1,100万円を突破してました！
継続こそが老後資金を最大化させる近道だと信じています。
| 前月度 | 今月度 | 差分 |
| 10,975,901 | 11,362,201 | +386,300 |
住宅ローン
- 約10年前に購入したマンションのローン（残り25年・変動金利）
- 住宅ローン減税終了後も、繰り上げ返済はせず投資を優先
- 団体信用生命保険のメリットも考慮
ローン残高は変わりませんでした。
（返済日よりも資産集計日が早かったため）
徐々に金利は上昇していきますが、現状の低金利下では投資に回す方が合理的だと判断しています。
| 前月度 | 今月度 | 差分 |
| -13,122,736 | -13,122,736 | ±0 |
資産推移
今月はマイナスとなりましたが、長期的に見ると純金融資産は着実に増加しております。
現在は最高値付近ですが、調子に乗ることなく、これまで通り淡々とBuy＆放置＆入金を続けていきます。
※グラフの「総資産」は住宅ローン控除前の金額です。
まとめ
今月の資産報告のポイントです。
- 総資産：1億2570万（前月比 -95万）
- 投資信託：-94万円（全般的に振るわずマイナス）
- 預金：-47万円（旅行費支払いなど）
- 年金（DC）：+39万円（1,100万円を突破）
- 住宅ローン：計画通り返済中（投資優先を継続）
今月も富裕層の資産成長のリアルをお届けしました。先月に続き米国株市場の強さを実感した1か月でした。
来月も包み隠さず、リアルな資産状況を報告します。 最後までお読みいただき、ありがとうございました！
| 項目 | 前年度同月 | 前月度 | 今月度 | 差分(前月度) |
| 投資信託 | 87,012,584 | 120,105,428 | 119,168,583 | -936,845 |
| 預金・現金 | 4,191,331 | 5,154,772 | 4,688,827 | -465,945 |
| 保険 | 5,092,602 | 2,817,622 | 2,839,808 | +22,186 |
| 年金 | 8,184,888 | 10,975,901 | 11,362,201 | +386,300 |
| 仮想通貨 | 1,246,247 | 718,456 | 759,123 | +40,667 |
| 住宅ローン | -13,618,000 | -13,122,736 | -13,122,736 | ±0 |
| 合計 | 92,209,652 | 126,649,443 | 125,695,806 | -953,637 |
以前の資産報告も含めて確認出来ます。
アッパーマス層から準富裕層、富裕層へどのように資産が増えていったかなど
気になる方はご覧下さい。
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