こんにちはsemi-richです。
昨年初頭に2024年の資産運用についての目標を設定しました。
今回はその目標に対しての達成状況と評価を行ってみます。
2024年の目標設定記事は以下です。
2024年資産運用目標
資産運用について以下の目標を設定しました。
- 長期目標の設定
- 純金融資産額7,000万円達成
- NISA枠満額投資
- NISA投資資金の確保
2023年資産運用達成状況と評価
長期目標の設定
達成状況
長期目標の設定ですが、残念ながら目標設定に至りませんでした。
FIREするとか言っておいてやっぱり口だけかよ。
FIRE達成するための目標金額の設定が出来ずに
会社を辞める時期についても明確化出来ませんでした。
言い訳としては子どもの教育資金シミュレーションが想定しづらく
またインフレをどの程度加味するかなど色々と考えてしまい
FIRE達成するための目標金額を計算することが出来ませんでした。
そんなこと言ってたらいつまで経ってもFIREなんか出来ないよ。
仰るとおりです。
いくらシミュレーションしてもシミュレーション通りにはならないので
ある程度、思い切って目標金額とFIRE達成時期を決めてしまう必要があります。
評価
100点満点中0点です。
いくらシミュレーションしたとしても
結果として目標設定できなかったので仕方ありません。
純金融資産額7,000万円達成
達成状況
目標クリアしました。
それどころか9,000万円に到達しました。
2023年と同じで米国株が調子よかっただけだろ。
その通りで全て米国市場が好調だったおかげです。
我が家のポートフォリオでは金融資産は米国市場次第です。
今年も好調だと嬉しいです。
評価
100点満点中100点です。
目標7,000万円よりも2,000万円程度上回れたのでこの評価です。
2023年12月の純金融資産が6,200万円だったので
2024年だけで2,800万円も増えたことになります。
とんでもない金額増えてます。
自分が働かなくても、お金に働いてもらうことで
これだけ資産を増やすことが出来るのです。
NISA枠満額投資
達成状況
目標クリアしました。
我が家のNISA枠は以下の通りです。
- 私と妻の2名分のNISA口座(360万円×2=720万円)
- 子どもは未成年であるためNISA口座なし(ジュニアNISA口座で運用中)
私と妻の二人分(360万円×2=720万円)を満額投資しました。
もちろん毎月の給料でこのような投資資金を得られるはずもなく
現金の余力も多くはないため、
ほとんどが特定口座の投資信託を売却して
投資資金を確保しました。
病気とか不測の事態が発生しない限り達成出来る簡単な目標でしたね。
評価
100点満点中100点です。
簡単な目標でも達成は嬉しいです。
NISA投資資金の確保
達成状況
NISA枠の満額投資が出来たと言うことで投資資金の確保も出来ました。
2024年も2023年に続き夫妻2名のNISA年初一括投資はせず
私のみ年初一括投資し妻は一部(240万円)を年初に投資し、残りを分割投資にしました。
ですので私は年初一括投資360万円、妻は年初240万円投資で
年初に合計600万円の確保に成功しました。
2024年は投資の足かせになっていて
ずっと「解約する」と宣言していた学資保険を一部解約することが出来ました。
ただし契約している学資保険はまだ残っています。
2025年こそは全解約したいと思います。
評価
100点満点中100点です。
念願だった学資保険を解約し、
NISA枠満額投資出来るだけの資金を確保できたのでこの評価です。
まとめ
2024年の目標設定に対する評価をしました。
全体的に見ると簡単な目標は達成できたけど
難しい目標は達成できずといった感じで
去年と同じような結果となりました。
FIREするのに一番肝心な「長期目標の設定」を
達成出来なかったのが大きく響きました。
ただし目標設定をせずに日々を過ごすよりは
設定した方が頑張れるので、
目標設定はすべきだと思います。
少し無理すれば達成出来そうな目標を設定するのが
一番効果が大きいと思います。
2025年も目標設定して達成に向け努力していこうと思います。
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