2024年9月資産報告～8000万円までもう少し～

こんにちはsemi-richです。

毎月実施している資産報告を実施します。

先月は7000万円台をキープしましたが、今月はどうなったのか。

気になる方は是非ご覧ください。

この記事は以下の興味をお持ちの方向けです。

「他人の資産がどうなっているのかが知りたい。」

「準富裕層の資産ってどんな内訳なんだろう。」

「投資信託増減による総資産への影響を知りたい。」

「準富裕層になると資産の増え方がすごいらしいけど本当？」

総資産
預金・現金
投資信託
保険
仮想通貨
年金(企業型DC)
住宅ローン
資産推移
前月からの推移

総資産

今月度の総資産は約7815万(前月比+57万)です。

今月も米国株式相場が軟調だったので

マイナスを覚悟していたのですが

わずかに資産増となりました。

そして今月も準富裕層(総資産5000万円以上)はキープしました。

また今年の目標は「年末時点で純金融資産7000万円以上」なので

年末まで7000万円をキープすれば目標達成です。

あと少しで8000万円です。

前月度	今月度	差分
77,580,364	78,145,525	+565,161

預金・現金

基本的にはキャッシュレスを心掛けていて、現金はなるべく持たないようにしてます。
大半が普通預金の残高です。

今月は現金が大きく減り、マイナス約117万円となりました。

旅行費用などが引かれ大きくマイナスです。

預金・現金は今は250万円ほどありますが

最低限の生活費である100万円くらいに減らして、

残りは投資にまわしたいです。

可能な限り投資金額を増やすことが

資産最大化の最短ルートだと信じています。

またここでは表現できていませんが

預金口座がたくさんあるので口座数を減らして

管理を簡略化していきたです。

準備作業として自動引き落としの設定をメインバンクである

楽天銀行に集めつつあります。

前月度	今月度	差分
3,847,992	2,673,750	-1,174,242

投資信託

ポートフォリオ：「S&P500」がコアで「レバナス」がサテライト
その他似たようなハイテク系投資信託を数種類保有
個別株の保有なし
基本的には保有を続け、当面は売却の予定なし
2024年の新NISA以降も満額投資予定で、投資資金が尽きた際は特定口座の投資信託売却と保険を解約予定

今月度は約166万円のプラスでした。

今月は月初に米国市場が大きく下げましたが、

月末までに徐々に回復してきたため、

最終的にはプラスで終わることが出来ました。

先々月のマイナス分500万円を取り戻すまでは至りませんでしたが

プラスで終われたので満足です。

今後も短期的な上げ下げに一喜一憂せず

積み立てを継続していき最終的には資産増を達成します。

前月度	今月度	差分
72,863,128	74,526,467	+1,663,339

投資信託の詳細については、別記事にします。

保険

ブログ内で保険を全否定しておきながら、今現在は学資保険や養老保険に加入
近いうちに解約したいが妻の了承が必要

毎月言っていますが保険は相変わらず解約できていません。

が、ついに妻から一部の保険解約の了承を得ました。

訴え続けた甲斐がありました。

近々手続きします。

前月度	今月度	差分
7,399,471	7,436,757	+37,286

仮想通貨

宝くじ感覚で保有
対象通貨はビットコインのみ
追加投資の予定なし

今月はほぼ動きなしでした。

いつか1000万円くらいに大暴騰して

節税をどうしようか嬉しい悩みを抱えたいです。

前月度	今月度	差分
667,291	676,629	+9,338

年金(企業型DC)

会社で企業型DCの制度を利用(私と妻)
投資商品は外国株式に100%投資という40代の割に強気の配分
iDecoについては企業型DCのマッチング拠出をしているため加入不可

今月は前月比でマイナス約1.6万円となりました。

今月は米国株式市場が軟調だったので少しだけマイナスでした。

企業型DCは解約したくても60歳までは解約できないので

プラスになってもマイナスになっても淡々と積立を続けるのみです。

前月度	今月度	差分
6,909,759	6,893,925	-15,834

住宅ローン

約10年前に購入したマンションの住宅ローン(残り25年)
住宅ローン減税がなくなっても繰り上げ返済せず投資資金を確保予定
住宅ローン金利が低いので、投資した方が良いと判断
団体信用生命保険もあるので繰り上げ返済はしない

住宅ローン減税期間の10年が過ぎましたが、繰り上げ返済してません。

年間金利はかかってしまいますが、その分投資資金を確保する方針です。

最近、住宅ローンの金利が上がるという話がありますが

基本的には金利が上がっても

金利以上の運用成績が出せると思うので

ローンの繰り上げ返済はしません。

団体信用生命保険もあり

私が死亡した場合にはローンがチャラになるのも

住宅ローンのメリットですね。

前月度	今月度	差分
-14,107,277	-14,062,003	+45,274

資産推移

今月は純金融資産が微増だったのでグラフもほんの少しだけ上向いています。

純金融資産の約8割を投資信託が占めている状況です。

そうなると投資信託の増減が総資産の増減に直結します。

なお、総資産は7000万円台なのに

グラフは合計金額が8000～9000万円付近になっているのは

このグラフには住宅ローンのマイナスが含まれていないためです。

前月からの推移

今月は総資産が140万円の増となり、

先月の500万円以上の大幅減を少し取り戻しました。

全資産の８割が投資信託でなおかつリスク高めの投資信託ばかりなので

どうしても増減は激しくなります。

私の投資方針は「出来る限り大きい金額を出来るだけ長く運用する」なので

今後も投資信託の比率を高めていこうと思います。

株式は長期で見れば右肩上がりということだけを信じて

今後も「BUY＆放置」の方針を守り続けていきたいと思います。

また、ここまで総資産が伸びたのも

このサイトで紹介している節約・副業・投資を実践してきたからです。

今後も自信持って今後も節約・副業・投資を頑張っていきます。

項目	前月度	今月度	差分
投資信託	72,863,128	74,526,467	+1,663,339
預金・現金	3,847,992	2,673,750	-1,174,242
保険	7,399,471	7,436,757	+37,286
年金	6,909,759	6,893,925	-15,834
仮想通貨	667,291	676,629	+9,338
住宅ローン	-14,107,277	-14,062,003	+45,274
合計	77,580,364	78,145,525	+565,161