こんにちはsemi-richです。
毎月恒例の資産報告です。
先月は資産を大幅に増やし、1.1億円に到達しましたが、今月はどうだったのでしょうか？
さっそく振り返っていきます。
この記事は以下のような方におすすめです。
- 他人のリアルな資産状況に興味がある方
- 準富裕層・富裕層の資産内訳が知りたい方
- 投資信託の増減が総資産に与える影響を知りたい方
- 「資産が増えるほど増加ペースが速くなる」という説の真偽を確かめたい方
- 株価変動によるリアルな資産推移に関心がある方
今月の総資産
今月の総資産：1億2547万（前月比 +1133万）
今月の米国株式市場は地政学リスクがくすぶる中でも、AI・半導体関連が主導しS&P500とNASDAQが相次いで最高値を更新しました。
その結果、総資産は前月比で大幅プラスとなり、初の1.2億円を達成しました。
出世なしの普通のサラリーマンでも、節約・投資・副業を淡々と続ければ富裕層になれます。
行動した人だけが結果を得られる世界です。ぜひ、この記事をきっかけに一歩踏み出してみてください。
| 前月度 | 今月度 | 差分 |
| 114,139,776 | 125,469,775 | +11,329,999 |
預金・現金
- 基本的にはキャッシュレスを心掛けていて、現金はなるべく持たないようにしてます。
- 大半が普通預金の残高です。
今月は、預金残高が増加しました。
念願の学資保険解約をしたので、一時的に現金が増えてます。
| 前月度 | 今月度 | 差分 |
| 3,843,198 | 6,096,962 | +2,253,764 |
投資信託
- ポートフォリオ：「S&P500」がコアで「レバナス」がサテライトで運用
- その他、ハイテク系投資信託を数種類保有（個別株はなし）
- 基本は長期保有。新NISAは満額投資予定
- 投資資金が不足した際は、特定口座の投信売却や保険の解約で対応
S&P500は年初来約＋8%と4年連続上昇を継続中。
Q1決算はS&P500企業の84%がEPS予想を上回り、2021年以来最高水準の好決算シーズンでした。
結果として、先月の評価額が1億円突破から、今月は更にプラス1100万円超となり、1億1800万円を突破しました。
「保有しているだけで1ヶ月に1100万円増える(2か月で2000万円増える)」。複利と市場成長の凄まじさを改めて実感しています。 今後、暴落は必ず来ますが、狼狽売りせず淡々と保有することを意識していきます。
| 前月度 | 今月度 | 差分 |
| 106,887,454 | 118,071,176 | +11,183,722 |
※保有している投資信託の詳細は、別記事で詳しくご紹介します。
保険
- 当ブログでは「保険不要論」を発信していますが、現状は過去に加入した学資保険が残っています。
- 近いうちに解約したいが妻の了承が必要→妻了承済み
今月、ようやく一つの学資保険を解約できました。
時間はかかりましたが、ようやく学資保険を１つを残すのみとなりました。
※総資産には、野村総研の定義に従い「解約返戻金相当額」を含めています。
| 前月度 | 今月度 | 差分 |
| 5,270,090 | 2,795,436 | -2,474,654 |
仮想通貨
- 宝くじ感覚でビットコインのみを保有
- 追加投資の予定なし
今月も大きな変化はありませんでした。いつか大暴騰してくれたら嬉しい、というスタンスで見守っています。
| 前月度 | 今月度 | 差分 |
| 908,333 | 891,838 | -16,495 |
年金(企業型DC)
- 夫婦で企業型DCを利用
- 年齢の割に強気の「外国株式100%」配分
- iDeCoはマッチング拠出の関係で保留中
米国株の好調を受け、今月は約40万円の増加。夫婦合算で1,000万円をキープしております！ 継続こそが老後資金を最大化させる近道だと信じています。
| 前月度 | 今月度 | 差分 |
| 10,423,415 | 10,820,048 | +396,633 |
住宅ローン
- 約10年前に購入したマンションのローン（残り25年・変動金利）
- 住宅ローン減税終了後も、繰り上げ返済はせず投資を優先
- 団体信用生命保険のメリットも考慮
ローン残高は毎月の返済分だけ微減しています。今月は金利分ローン残高が増えてしまったため、マイナスとなりました。
金利上昇のリスクはありますが、現状の低金利下では投資に回す方が合理的だと判断しています。
| 前月度 | 今月度 | 差分 |
| -13,192,714 | -13,205,685 | -12,971 |
資産推移
純金融資産は着実に増加しており、今月も最高値を達成しました。
現在は最高値ですが、調子に乗ることなく、これまで通り淡々とBuy＆放置＆入金を続けていきます。
※グラフの「総資産」は住宅ローン控除前の金額です。
まとめ
今月の資産報告のポイントです。
- 総資産：1億2547万（前月比 +1133万）
- 投資信託：+1118万円（市場絶好調により大幅上昇）
- 預金：+225万円（学資保険解約により預金増）
- 年金（DC）：+40万円（1,000万円をキープ！）
- 住宅ローン：計画通り返済中（投資優先を継続）
今月も富裕層の資産成長のリアルをお届けしました。先月に続き米国株市場の強さを実感した1か月でした。
来月も包み隠さず、リアルな資産状況を報告します。 最後までお読みいただき、ありがとうございました！
| 項目 | 前年度同月 | 前月度 | 今月度 | 差分(前月度) |
| 投資信託 | 77,133,405 | 106,887,454 | 118,071,176 | +11,183,722 |
| 預金・現金 | 2,248,734 | 3,843,198 | 6,096,962 | +2,253,764 |
| 保険 | 5,048,230 | 5,270,090 | 2,795,436 | -2,474,654 |
| 年金 | 7,395,239 | 10,423,415 | 10,820,048 | +396,633 |
| 仮想通貨 | 1,143,092 | 908,333 | 891,838 | -16,495 |
| 住宅ローン | -13,661,854 | -13,192,714 | -13,205,685 | -12,971 |
| 合計 | 79,306,846 | 114,139,776 | 125,469,775 | +11,329,999 |
以前の資産報告も含めて確認出来ます。
アッパーマス層から準富裕層、富裕層へどのように資産が増えていったかなど
気になる方はご覧下さい。
コメント