こんにちはsemi-richです。
早いもので今年もあと二か月です。
先月に引き続き今月も我が家の資産報告をします。
この記事は以下の興味をお持ちの方にご覧頂けると幸いです。
「他人の資産がどうなっているのかが知りたい。」
「アッパーマス層の資産ってどんな内訳なんだろう。」
「株価下落が総資産に与える影響を知りたい。」
総資産
今月度の総資産は約4,664万(前月比+105万)です。
目標である準富裕層は総資産5,000万円以上なので、あと340万円程度必要です。
準富裕層がまた少し近付きました。
| 前月度 | 今月度 | 差分 |
| 45,592,510 | 46,644,071 | +1,051,561 |
預金・現金
- 基本的にはキャッシュレスを心掛けているので、現金はなるべく持たないようにしてます。
- 大半が普通預金の残高です。
今月は医療費などの出費があり、大きくマイナスでした。
病院は他の業界に比べてキャッシュレス化が異常に遅れています。
今や現金を使うのは病院くらいのものです。
基本的には全体資産額の現金比率はもっと減らしていきたいと思ってます。
基本的には全体資産額の現金比率はもっと減らしていきたいと思ってます。
現在は24%程度なので最終的には10%程度にまで減らしたいと考えております。
| 前月度 | 今月度 | 差分 |
| 12,292,888 | 11,167,248 | -1,125,640 |
投資信託
- ポートフォリオ：「S&P500」がコアで「レバナス」がサテライト
- 投資を始めた頃に購入した投資信託が少額あり
- 基本的には保有を続け、当面売却の予定なし
- 個別株の保有なし
- 夫婦２人で一般NISAを満額、ジュニアNISAを毎月満額積み立て
- NISA口座の投資信託は満期にロールオーバー予定（今月2018年度購入分をロールオーバー設定しました。）
今月度は約197万円のプラスでした。
米国株式が少しだけ好調だったため我が家の投資信託総額も少しプラスとなりました。
米国市場は不安材料でいっぱいですが、
プロでも株価を予測することは出来ません。
ましてや素人が予測など出来るはずがないです。
投資の世界に居続けるため、地道に定額積立を続けるのみです。
| 前月度 | 今月度 | 差分 |
| 37,736,879 | 39,704,604 | +1,967,725 |
投資信託の詳細については以下の記事をご参照ください。
保険
- ブログで保険を全否定しておきながら、今現在は学資保険や養老保険に加入
- 近いうちに解約したいが妻の了承が必要
まだ解約できていません。
早く解約して投資にまわしたいです。
| 前月度 | 今月度 | 差分 |
| 6,467,321 | 6,504,607 | +37,286 |
仮想通貨
- 宝くじ感覚で保有
- 対象通貨はビットコインのみ
- 追加投資の予定なし
今月は前月と比べると約10%上がりました。
いつか大暴騰してくれることを願うのみです。
| 前月度 | 今月度 | 差分 |
| 195,915 | 219,894 | +23,979 |
年金
- 会社で企業型DCの制度を利用(私と妻)
- 投資商品は外国株式と米国株式に100%投資と40代という年齢の割に強気の配分
- iDecoについては企業型DCのマッチング拠出をしているため加入不可
企業型DCとiDecoの併用についても2022年10月から可能になったので
iDecoについても開始するつもりでした。
が、企業型DCのマッチング拠出をしている場合は併用不可とのことで
残念ながらiDecoは開始できませんでした。
今月は投資信託と同じで米国株式が好調だったため、前月比で+103,576円となりました。
資産配分も今のところ変える予定はありません。
今後も同じ商品に積み立てを続けるのみです。
| 前月度 | 今月度 | 差分 |
| 3,995,441 | 4,099,017 | +103,576 |
住宅ローン
- 約10年前に購入したマンションの住宅ローン(残り25年)
- 住宅ローン減税がなくなっても繰り上げ返済せず投資資金を確保予定
- 住宅ローン金利が低いので、投資した方が良いと判断
- 団体信用生命保険もあるので繰り上げ返済しない
| 前月度 | 今月度 | 差分 |
| -15,095,934 | -15,051,299 | +44,635 |
前月からの推移
先月は悪夢の-317万でしたが、今月は米国市場が好調で何とかプラスの収支となりました。
我が家の資産は投資信託が大半を占めております。
投資の基本方針は「BUY＆放置」なので、
積立を続けて、いつか株価が爆上がりしてくれるのを待つのみです。
株式は長期で見れば右肩上がりということだけを信じて
今後も「BUY＆放置」の方針を守り続けていきたいと思います。
| 項目 | 前月度 | 今月度 | 差分 |
| 投資信託 | 37,736,879 | 39,704,604 | +1,967,725 |
| 預金・現金 | 12,292,888 | 11,167,248 | -1,125,640 |
| 保険 | 6,467,321 | 6,504,607 | +37,286 |
| 年金 | 3,995,441 | 4,099,017 | +103,576 |
| 仮想通貨 | 195,915 | 219,894 | +23,979 |
| 住宅ローン | -15,095,934 | -15,051,299 | +44,635 |
| 合計 | 45,592,510 | 46,644,071 | +1,051,561 |
以前の資産報告は以下です。よろしければご覧下さい。
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