2024年6月資産報告～大幅増で8,000万円超え～

こんにちはsemi-richです。

毎月実施している資産報告を実施します。

先月は7,500万円を超える事が出来ましたが、今月はどうなったのか。

気になる方は是非ご覧ください。

この記事は以下の興味をお持ちの方向けです。

「他人の資産がどうなっているのかが知りたい。」

「準富裕層の資産ってどんな内訳なんだろう。」

「投資信託増減による総資産への影響を知りたい。」

「準富裕層になると資産の増え方がすごいらしいけど本当？」

総資産
預金・現金
投資信託
保険
仮想通貨
年金(企業型DC)
住宅ローン
資産推移
前月からの推移

総資産

今月度の総資産は約8,160万(前月比+477万)です。

今月も米国株式市場が好調だったため大幅に資産増となりました。

そして今月も準富裕層(総資産5,000万円以上)をキープしました。

今年度の目標は「年末時点で純金融資産7000万円以上」なので

既に目標額には到達しています。

そして目標以上の8,000万円を達成しました。

まさかの一億円(富裕層)が見えてきました。

前月度	今月度	差分
76,827,632	81,596,476	+4,768,844

預金・現金

基本的にはキャッシュレスを心掛けていて、現金はなるべく持たないようにしてます。
大半が普通預金の残高です。

今月は現金が減り、マイナス約16万円となりました。

旅行費用で出費が増えたのが原因です。

預金・現金は今は500万円弱ほどありますが

最低限の生活費100万円くらいに減らして、

残りは投資にまわしたいです。

可能な限り投資金額を増やすことが

資産最大化の最短ルートだと信じています。

前月度	今月度	差分
4,618,792	4,459,458	-159,334

投資信託

ポートフォリオ：「S&P500」がコアで「レバナス」がサテライト
個別株の保有なし
基本的には保有を続け、当面は売却の予定なし
2024年の新NISA以降も満額投資予定で、投資資金が尽きた際は特定口座の投資信託売却と保険を解約予定

今月度は約430万円のプラスでした。

今月も米国市場が好調で大幅増となりました。

先月のプラス500万円に引き続き

一ヶ月間で日本人の平均年収分くらい増えました。

一ヶ月の間に投資に関してしたことは何もありません。

何もしなくても運用している金額が大きいのでこれくらいの増減が出てきます。

仮に大幅減となったとしても余剰資金を投資しているだけなので

生活には影響なしです。

なので暴落しても売却はしません。

今後も地道に積立を続け、放置するのみです。

前月度	今月度	差分
71,720,842	76,022,517	+4,301,675

投資信託の詳細については、以下をご覧下さい。

保険

ブログ内で保険を全否定しておきながら、今現在は学資保険や養老保険に加入
近いうちに解約したいが妻の了承が必要

毎月言っていますが保険は相変わらず解約できていません。

今年から新NISAが始まり、来年度以降も満額投資(360万円/年×夫婦2人)したいので

投資資産を確保するため保険解約は必須です。

妻の許しが得られず、全部解約は許されないのであれば一部だけでも解約します。

前月度	今月度	差分
7,287,613	7,324,899	+37,286

仮想通貨

宝くじ感覚で保有
対象通貨はビットコインのみ
追加投資の予定なし

今月は微減となりました。

ここ数ヶ月好調でしたが今月は減ってしまいました。

いつか1000万円くらいに大暴騰して

節税をどうしようか嬉しい悩みを抱えたいです。

前月度	今月度	差分
764,062	716,922	-47,140

年金(企業型DC)

会社で企業型DCの制度を利用(私と妻)
投資商品は外国株式に100%投資という40代の割に強気の配分
iDecoについては企業型DCのマッチング拠出をしているため加入不可

今月は前月比でプラス約28万円となりました。

今月も米国株式市場の好調を受け大幅増です。

企業型DCは解約したくても60歳までは解約できないので

プラスになってもマイナスになっても淡々と積立を続けるのみです。

前月度	今月度	差分
6,992,435	7,270,416	+277,981

住宅ローン

約10年前に購入したマンションの住宅ローン(残り25年)
住宅ローン減税がなくなっても繰り上げ返済せず投資資金を確保予定
住宅ローン金利が低いので、投資した方が良いと判断
団体信用生命保険もあるので繰り上げ返済はしない

住宅ローン減税期間の10年が過ぎましたが、繰り上げ返済してません。

年間金利はかかってしまいますが、その分投資資金を確保する方針です。

今月は大きく住宅ローンが減りました。

先月の数字が誤っていたようです。すみません。

前月度	今月度	差分
-14,556,112	-14,197,736	+358,376

資産推移

今月から以前書いていた資産推移についても書こうと思います。

グラフの一番最初は2021年5月でこの頃は現金比率が高く

投資信託の２倍以上の比率でしたが、

徐々に投資信託の比率が上がってきてます。

そして今や全金融資産の8割弱が投資信託です。

今後も順調に投資信託の比率を高めていきます。

なお、合計金額が9,000万円以上になっているのは

このグラフには住宅ローンのマイナスが含まれていないためです。

住宅ローンがなければ富裕層間近です。

自信持って今後も節約・副業・投資を頑張っていきます。

前月からの推移

今月は資産大幅増となり、

初の総資産8,000万円を超えることが出来ました。

全資産の大半が投資信託でなおかつリスク高めの投資信託ばかりなので

増減は激しくなります。

全ては株式相場次第です。

株式は長期で見れば右肩上がりということだけを信じて

今後も「BUY＆放置」の方針を守り続けていきたいと思います。

項目	前月度	今月度	差分
投資信託	71,720,842	76,022,517	+4,301,675
預金・現金	4,618,792	4,459,458	-159,334
保険	7,287,613	7,324,899	+37,286
年金	6,992,435	7,270,416	+277,981
仮想通貨	764,062	716,922	-47,140
住宅ローン	-14,556,112	-14,197,736	+358,376
合計	76,827,632	81,596,476	+4,768,844