こんにちはsemi-richです。
毎月実施している資産報告を実施します。
先月は6,000万円達成しましたが、今月はどうなったのか。
気になる方は是非ご覧ください。
この記事は以下の興味をお持ちの方向けです。
「他人の資産がどうなっているのかが知りたい。」
「準富裕層の資産ってどんな内訳なんだろう。」
「投資信託増減による総資産への影響を知りたい。」
総資産
今月度の総資産は約6,820万(前月比+542万)です。
年始から米国株式市場が絶好調だった為、総資産も大幅増となりました。
今月も準富裕層(総資産5,000万円以上)をキープしました。
今年度の目標は「年末時点で純金融資産7000万円以上」なので
今のところ順調です。
もしかすると年末時点で目標以上の8,000万円を
達成できるかもしれないですね。
| 前月度 | 今月度 | 差分 |
| 62,775,119 | 68,200,112 | +5,424,993 |
預金・現金
- 基本的にはキャッシュレスを心掛けていて、現金はなるべく持たないようにしてます。
- 大半が普通預金の残高です。
今月は新NISAの投資資金に使用するなどで現金が減り
マイナス約71万円となりました。
現金は最低限の生活費だけにして、
残りは投資にまわしたいです。
緊急でお金が必要となった場合でも
100万円程度あればだいたいのことは何とかなると思うので
最終的には100万円程度にしたいと思います。
| 前月度 | 今月度 | 差分 |
| 7,075,598 | 6,366,111 | -709,487 |
投資信託
- ポートフォリオ：「S&P500」がコアで「レバナス」がサテライト
- 個別株の保有なし
- 基本的には保有を続け、当面は売却の予定なし
- 夫婦２人で一般NISAを満額、ジュニアNISAを毎月満額積み立て中
- 私のNISA口座の投資信託は満期でロールオーバー済み（2018年購入分をロールオーバー設定しました。2019年購入分は来年一般口座に払い出される予定です。）
- 2024年の新NISA以降も満額投資予定で、投資資金が尽きた際は特定口座の投資信託売却と保険を解約予定
今月度は約534万円のプラスでした。
新NISAで増資した金額もありますが
米国市場が絶好調で大幅増となりました。
年始から素晴らしいスタートとなりました。
来月もこれくらいプラスになってくれると嬉しいです。
今後も地道に積立を続け、放置するのみです。
| 前月度 | 今月度 | 差分 |
| 57,460,016 | 62,802,249 | +5,342,233 |
投資信託の詳細については、以下の記事で紹介しています。
保険
- ブログ内で保険を全否定しておきながら、今現在は学資保険や養老保険に加入
- 近いうちに解約したいが妻の了承が必要
毎月言っていますが保険は相変わらず解約できていません。
今月から新NISAが始まり、満額投資（360万円/年×夫婦2人）したいので
投資資産を確保するため保険解約は必須です。
妻の許しが得られず、全部解約は許されないのであれば一部だけでも解約します。
| 前月度 | 今月度 | 差分 |
| 7,026,611 | 7,063,897 | +37,286 |
仮想通貨
- 宝くじ感覚で保有
- 対象通貨はビットコインのみ
- 追加投資の予定なし
今月は微増となりました。
いつか大暴騰してくれることを願うのみです。
| 前月度 | 今月度 | 差分 |
| 441,958 | 445,047 | +3,089 |
年金
- 会社で企業型DCの制度を利用(私と妻)
- 投資商品は外国株式に100%投資という40代の割に強気の配分
- iDecoについては企業型DCのマッチング拠出をしているため加入不可
今月は前月比でプラス約34万円となりました。
今月は米国市場が好調で投資信託と同じく増となりました。
プラスになってもマイナスになっても淡々と積立を続けるのみです。
| 前月度 | 今月度 | 差分 |
| 5,562,572 | 5,901,114 | +338,542 |
住宅ローン
- 約10年前に購入したマンションの住宅ローン(残り25年)
- 住宅ローン減税がなくなっても繰り上げ返済せず投資資金を確保予定
- 住宅ローン金利が低いので、投資した方が良いと判断
- 団体信用生命保険もあるので繰り上げ返済はしない
住宅ローン減税期間の１０年が過ぎましたが、繰り上げ返済してません。
年間金利は約11万円ほどかかってしまいますが、その分投資資金を確保する方針です。
ローンは変動金利なのですが、金利が少し上がっても方針は変えない予定です。
新NISAも始まりますし、この判断は間違っていないと信じます。
| 前月度 | 今月度 | 差分 |
| -14,791,636 | -14,378,306 | +413,330 |
前月からの推移
今月は先月に引き続き大幅に総資産を増やすことが出来ました。
全金融資産のうち約76%が投資信託であるため
投資信託の調子によって総資産は大きく増減します。
全ては株式市場次第です。
株式は長期で見れば右肩上がりということだけを信じて
今後も「BUY＆放置」の方針を守り続けていきたいと思います。
| 項目 | 前月度 | 今月度 | 差分 |
| 投資信託 | 57,460,016 | 62,802,249 | +5,342,233 |
| 預金・現金 | 7,075,598 | 6,366,111 | -709,487 |
| 保険 | 7,026,611 | 7,063,897 | +37,286 |
| 年金 | 5,562,572 | 5,901,114 | +338,542 |
| 仮想通貨 | 441,958 | 445,047 | +3,089 |
| 住宅ローン | -14,791,636 | -14,378,306 | +413,330 |
| 合計 | 62,775,119 | 68,200,112 | +5,424,993 |
以前の資産報告は以下です。よろしければご覧下さい。
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