こんにちはsemi-richです。
毎月恒例の資産報告です。
先月は資産を減らしつつも1億円の大台をキープしましたが、今月はどうだったのでしょうか？
さっそく振り返っていきます。
この記事は以下のような方におすすめです。
- 他人のリアルな資産状況に興味がある方
- 準富裕層・富裕層の資産内訳が知りたい方
- 投資信託の増減が総資産に与える影響を知りたい方
- 「資産が増えるほど増加ペースが速くなる」という説の真偽を確かめたい方
- 株価変動によるリアルな資産推移に関心がある方
今月の総資産
今月の総資産：1億1414万（前月比 +1152万）
今月の米国株式市場は地政学リスクがくすぶる中でも、AI・半導体関連が主導しS&P500とNASDAQが相次いで最高値を更新しました。
その結果、総資産は前月比で大幅プラスとなり、初の1.1億円を達成しました。
出世なしの普通のサラリーマンでも、節約・投資・副業を淡々と続ければ富裕層になれます。
行動した人だけが結果を得られる世界です。ぜひ、この記事をきっかけに一歩踏み出してみてください。
| 前月度 | 今月度 | 差分 |
| 102,616,966 | 114,139,776 | +11,522,810 |
預金・現金
- 基本的にはキャッシュレスを心掛けていて、現金はなるべく持たないようにしてます。
- 大半が普通預金の残高です。
今月は、預金残高が増加しました。
カード引き落としに備え、カードの引き落としに備え、投資信託の一部を売却して現金を確保したためです。
| 前月度 | 今月度 | 差分 |
| 2,623,189 | 3,843,198 | +1,220,009 |
投資信託
- ポートフォリオ：「S&P500」がコアで「レバナス」がサテライトで運用
- その他、ハイテク系投資信託を数種類保有（個別株はなし）
- 基本は長期保有。新NISAは満額投資予定
- 投資資金が不足した際は、特定口座の投信売却や保険の解約で対応
2026年4月の米国株市場は、地政学リスクを跳ね除け、各指標が最高値を更新する凄まじい伸びを見せました。 先月は投資信託の評価額が1億円を下回りましたが、今月は一部売却したにもかかわらずプラス900万円超となり、再び1億円台に復帰しました。
「保有しているだけで1ヶ月に900万円増える」。複利と市場成長の凄まじさを改めて実感しています。 今後、暴落は必ず来ますが、狼狽売りせず淡々と継続することを意識していきます。
| 前月度 | 今月度 | 差分 |
| 97,644,190 | 106,887,454 | +9,243,264 |
※詳細は、別記事で詳しくご紹介します。
保険
- 当ブログでは「保険不要論」を発信していますが、現状は過去に加入した学資保険や養老保険が残っています。
- 近いうちに解約したいが妻の了承が必要→妻了承済み
今月、ようやく妻の了承を得て学資保険の一部を解約する手続きを行いました。
時間はかかりますが、合理的な資産配分に向けて着実に見直しを進めています。
※総資産には、野村総研の定義に従い「解約返戻金相当額」を含めています。
| 前月度 | 今月度 | 差分 |
| 5,247,904 | 5,270,090 | +22,186 |
仮想通貨
- 宝くじ感覚でビットコインのみを保有
- 追加投資の予定なし
今月も先月に引き続き、微増となりました。いつか大暴騰してくれたら嬉しい、というスタンスで見守っています。
| 前月度 | 今月度 | 差分 |
| 806,748 | 908,333 | +101,585 |
年金(企業型DC)
- 夫婦で企業型DCを利用
- 年齢の割に強気の「外国株式100%」配分
- iDeCoはマッチング拠出の関係で保留中
米国株の好調を受け、今月は約88万円の増加。ついに夫婦合算で1,000万円を突破しました！ 継続こそが老後資金を最大化させる近道だと信じています。
| 前月度 | 今月度 | 差分 |
| 9,542,033 | 10,423,415 | +881,382 |
住宅ローン
- 約10年前に購入したマンションのローン（残り25年・変動金利）
- 住宅ローン減税終了後も、繰り上げ返済はせず投資を優先
- 団体信用生命保険のメリットも考慮
ローン残高は毎月の返済分だけ微減しています。金利上昇のリスクはありますが、現状の低金利下では投資に回す方が合理的だと判断しています。
| 前月度 | 今月度 | 差分 |
| -13,247,098 | -13,192,714 | +54,384 |
資産推移
純金融資産は着実に増加しており、長期で見れば綺麗な右肩上がりを描いています。
現在、過去最高値付近を維持していますが、調子に乗ることなく、これまで通り淡々と入金を続けていきます。
※グラフの「総資産」は住宅ローン控除前の金額です。
まとめ
今月の資産報告のポイントです。
- 総資産：1億1414万（前月比 +1152万）
- 投資信託：+924万円（市場好調により大幅上昇）
- 預金：+122万円（投信売却等による調整）
- 年金（DC）：+88万円（大台の1,000万円突破！）
- 住宅ローン：計画通り返済中（投資優先を継続）
今月も富裕層の資産成長のリアルをお届けしました。米国株市場の強さを改めて実感した1か月でした。
来月も包み隠さず、リアルな資産状況を報告します。 最後までお読みいただき、ありがとうございました！
| 項目 | 前年度同月 | 前月度 | 今月度 | 差分(前月度) |
| 投資信託 | 71,381,433 | 97,644,190 | 106,887,454 | +9,243,264 |
| 預金・現金 | 2,843,057 | 2,623,189 | 3,843,198 | +1,220,009 |
| 保険 | 5,026,044 | 5,247,904 | 5,270,090 | +22,186 |
| 年金 | 6,598,698 | 9,542,033 | 10,423,415 | +881,382 |
| 仮想通貨 | 989,400 | 806,748 | 908,333 | +101,585 |
| 住宅ローン | -13,749,460 | -13,247,098 | -13,192,714 | +54,384 |
| 合計 | 73,089,172 | 102,616,966 | 114,139,776 | +11,522,810 |
以前の資産報告も含めて確認出来ます。
アッパーマス層から準富裕層、富裕層へどのように資産が増えていったかなど
気になる方はご覧下さい。
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