こんにちはsemi-richです。
毎月恒例となった資産報告の時間です。
先月は大きく資産が回復しましたが、今月はどうだったのでしょうか？
さっそく振り返っていきましょう。
この記事は以下のような方におすすめです。
- 他人の資産状況に興味がある方
- 準富裕層の資産内訳が知りたい方
- 投資信託の増減が総資産に与える影響を知りたい方
- 「準富裕層になると資産増加ペースが速い」と聞いて真偽を確かめたい方
- 株価下落による資産変動に関心がある方
今月の総資産
今月度の総資産は約9563万(前月比+352万)です。
米国株式市場が好調で、資産も大幅増を達成。
ついに初の9,500万円を達成しました。
目標として掲げている「純金融資産1億円」が、射程圏内となりました。
| 前月度 | 今月度 | 差分 |
| 92,116,000 | 95,634,336 | +3,518,336 |
預金・現金
- 基本的にはキャッシュレスを心掛けていて、現金はなるべく持たないようにしてます。
- 大半が普通預金の残高です。
キャッシュレス生活を心がけており、現金は最小限。
今月も大きな出費があり、預金残高が大幅に減少しました。
生活防衛資金の強化も意識していますが、資産の大半は引き続き投資に回しています。
ちょっと現金比率が低すぎるのでもう少し高めようと思います。
| 前月度 | 今月度 | 差分 |
| 2,669,919 | 1,754,814 | -915,105 |
投資信託
- ポートフォリオ：「S&P500」がコアで「レバナス」がサテライト
- その他似たようなハイテク系投資信託を数種類保有
- 個別株の保有なし
- 基本的には保有を続け、当面は売却の予定なし
- 新NISAは満額投資予定で、投資資金が尽きた際は特定口座の投資信託売却と保険を解約予定
2025年9月の米国株市場は好調でした。
結果として、+407万円のリターンを得ることができました。
この3か月で約1200万円の増加となり、改めて長期投資の力を実感しています。
| 前月度 | 今月度 | 差分 |
| 88,250,674 | 92,318,077 | +4,067,403 |
※投資信託の詳細については、別記事で詳しくご紹介します。
保険
- ブログ内で保険を全否定しておきながら、今現在は学資保険や養老保険に加入
- 一部保険は解約したもののまだ保険が残っている
- 近いうちに解約したいが妻の了承が必要→妻了承済み
ブログでは保険を否定的に語ってきましたが、現在も学資保険・養老保険に加入中。
一部はすでに解約済みで、残りも妻の了承を得て解約予定です。
時間はかかりますが、長期的に見直しを進めていきます。
| 前月度 | 今月度 | 差分 |
| 5,114,788 | 5,114,788 | ±0 |
仮想通貨
- 宝くじ感覚で保有
- 対象通貨はビットコインのみ
- 追加投資の予定なし
ビットコインは今月約1万円の増加となりました。
直近数か月は、大きな動きなしです。
| 前月度 | 今月度 | 差分 |
| 1,176,158 | 1,190,618 | +14,460 |
年金(企業型DC)
- 会社で企業型DCの制度を利用(私と妻)
- 投資商品は外国株式に100%投資という40代の割に強気の配分
- iDecoについては企業型DCのマッチング拠出をしているため加入不可と思っていたが、少額ならiDeco可能であることが判明
外国株式100%という強気の配分で運用している企業型DCは、
今月も約30万円の増加がありました。
60歳まで引き出せませんが、コツコツ積立を続けています。
iDecoも少額なら併用可能と判明したため、今後検討していきます。
| 前月度 | 今月度 | 差分 |
| 8,440,321 | 8,737,515 | +297,194 |
住宅ローン
- 約10年前に購入したマンションの住宅ローン(残り25年)
- 住宅ローン減税がなくなっても繰り上げ返済せず投資資金を確保予定
- 住宅ローン金利が低いので、投資した方が良いと判断
- 団体信用生命保険もあるので繰り上げ返済はしない
住宅ローンについては、約-1,348万円の残高と、
引き続き計画的に返済を進めています。
金利が若干上昇していますが、
投資リターンのほうが期待できると判断しており、
繰り上げ返済は検討していません。
| 前月度 | 今月度 | 差分 |
| -13,535,860 | -13,481,476 | +54,384 |
今後も金利が上がっていく可能性はありますが、
現時点では繰り上げ返済をしない方針に変更はありません。
資産推移
今月も純金融資産が大きく増えたので、グラフも力強く上を向いています。
今年に入ってから下向きだったグラフが回復し、
過去最高額に到達しました。
やはり米国株式は、長期的に見れば右肩上がりですね。
我が家は純金融資産の8割以上を投資信託が占めているため、
その増減が総資産の動きに直結します。
※グラフ上の「総資産」は住宅ローンを差し引く前の金額です。
まとめ
最後に、今月の資産報告のポイントをまとめます。
- 総資産は9,563万円（前月比 +352万円）
- 投資信託が+407万円と絶好調
- 大きな出費がありながらも、資産減少は最小限
- 年金（企業型DC）も+30万円と堅調
- 住宅ローンは計画通り返済中、繰り上げ返済はせず投資優先
今月も、準富裕層の資産成長のリアルをお届けしました。
長期投資の重要性と、米国株市場の力強さを改めて実感した1か月でした。
来月も、包み隠さずリアルな資産状況を報告していきますので、ぜひまたご覧ください。
最後までお読みいただき、ありがとうございました！
| 項目 | 前年度同月 | 前月度 | 今月度 | 差分(前月度) |
| 投資信託 | 74,526,467 | 88,250,674 | 92,318,077 | +4,067,403 |
| 預金・現金 | 2,673,750 | 2,669,919 | 1,754,814 | -915,105 |
| 保険 | 7,436,757 | 5,114,788 | 5,114,788 | ±0 |
| 年金 | 6,893,925 | 8,440,321 | 8,737,515 | +297,194 |
| 仮想通貨 | 676,629 | 1,176,158 | 1,190,618 | +14,460 |
| 住宅ローン | -14,062,003 | -13,535,860 | -13,481,476 | +54,384 |
| 合計 | 78,145,525 | 92,116,000 | 95,634,336 | +3,518,336 |
以前の資産報告も含めて確認出来ます。
アッパーマス層から準富裕層へどのように資産が増えていったかなど
気になる方はご覧下さい。
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