投資信託運用状況(2022年9月末)

こんにちはsemi-richです。

各月の資産報告でも記載しているとおり

我が家のリスク資産は投資信託のみで構成されてます。

また資産全体の内、62%程度が投資信託です。

本記事ではどのような投資信託に投資していて

それぞれの損益はどうなっているのかについて書きたいと思います。

他の人の投資状況がどうなっているか知りたい方は是非見てやって下さい。

投資信託商品

投資信託の一覧は以下です。

No	投資信託名	分類	投資内容
①	eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)	米国株式-為替ヘッジ無し	米国の代表的な株価指数であるＳ＆Ｐ500指数に連動するファンド
②	iFreeレバレッジ NASDAQ100	米国株式-為替ヘッジ有り	NASDAQ100指数(米ドルベース)の値動きの2倍程度となることをめざすファンド
③	ニッセイ 外国株式インデックスファンド	先進国株式（広域）-為替ヘッジ無し	日本を除く先進国株式市場の値動きに連動するファンド
④	楽天・全世界株式インデックス・ファンド	先進国・新興国株式（広域）-為替ヘッジ無し	先進国や新興国の株式市場の値動きに連動するファンド
⑤	ニッセイ日経平均インデックスファンド	国内株式	日本の株式市場の値動きに連動するファンド
⑥	eMAXIS Slim 先進国株式インデックス	先進国株式（広域）-為替ヘッジ無し	日本を除く先進国株式市場の値動きに連動するファンド
⑦	たわらノーロード 先進国株式	先進国株式（広域）-為替ヘッジ無し	先進国の株式市場の値動きに連動するファンド

一般NISAを始めた数年前は、何を購入して良いか分からず色々な投資信託を購入した為

上記のような似たような商品を保有する状況になってます。

投資信託内訳

投資信託の内訳は以下の通りです。

全体の5割弱が①[eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)]で

24%くらいが②[iFreeレバレッジ NASDAQ100]という割合です。

残り25%強くらいがその他の投資信託です。

現在の積立銘柄は、①[eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)]と

②[iFreeレバレッジ NASDAQ100]のみです。

今月は米国株式市場の下落により②[iFreeレバレッジ NASDAQ100]の

比率が大きく減ってしまいました。

投資信託別リターン状況

各投資信託の元本、評価額、評価損益は以下の通りです。

②[iFreeレバレッジ NASDAQ100]以外は評価損益がプラスとなっておりますが、

その影響は大きく、全体でもマイナスとなってます。

リターンも②[iFreeレバレッジ NASDAQ100]以外は、リターン+14.1～66.4%と

含み益が出ておりますが②[iFreeレバレッジ NASDAQ100]のマイナスが響いて

全体では評価損益-1万円、リターン-0.03%となってしまっております。

資産比率２位の投資信託が大きくマイナスになっているので仕方ありません。

②[iFreeレバレッジ NASDAQ100]は、リスクは比較的高いですが

投資信託全体の3割を目安に積立をしており

いつか大暴騰してくれることを信じて今後も淡々と積立をしていきます。

まとめ

2022年9月末の投資信託保有資産額は約3,770万円でした。

米国株式の下落を受けて前月比で大きくマイナス評価となりました。

まだまだ不安材料も多い米国株式ですが、素人に株価は予想できないと思うので

個別株などには手を出さず投資信託のみに

今まで通り積立を続けていきます。

「積立なんかせずに株価の底が来てから買えば良いのでは？」

という声もあると思いますが

「株価の底など後になって分かる」ことであって

「今現在が底であることを分かる人などいない」のです。

「だったら暴落の後しっかり上昇が確認できたときに買えば良いのでは？」

という声もありますが

「しっかり上昇したと思って買ったらその後また下がった」

ということも当然起こります。

また、買うタイミングを見計らおうとすると

株価を常に気にしておかなければならず

それだけでも結構な労力が必要です。

どう考えても定額積立が一番良いと考えております。

2022年9月の全体資産報告については以下です。

【資産大幅減】2022年9月の資産報告

先月に引き続き今月も我が家の資産報告をします。この記事は以下の興味をお持ちの方にご覧頂けると幸いです。「他人の資産がどうなっているのかが知りたい」「アッパーマス層の資産ってどんな内訳なんだろう」総資産...

semi-rich.com

2022.09.26

今回は以上です。

最後までご覧いただきありがとうございました。