こんにちはsemi-richです。
毎月恒例の資産報告です。
先月は大きく資産が増えましたが、今月はどうだったのでしょうか？
さっそく振り返っていきましょう。
この記事は以下のような方におすすめです。
- 他人の資産状況に興味がある方
- 準富裕層の資産内訳が知りたい方
- 投資信託の増減が総資産に与える影響を知りたい方
- 「準富裕層になると資産増加ペースが速い」と聞いて真偽を確かめたい方
- 株価下落による資産変動に関心がある方
今月の総資産
今月度の総資産は約1億67万(前月比+509万)です。
米国株式市場の好調が続き、今月も資産は大幅増。
そしてついに…！初の「総資産1億円」を達成しました。
数年前は遠い夢だった富裕層世帯に、ようやく到達。
目標として掲げている「今年を純金融資産1億円以上で終える」を達成できるよう
米国市場の好調を願うのみです。
| 前月度 | 今月度 | 差分 |
| 95,634,336 | 100,665,545 | +5,085,593 |
預金・現金
- 基本的にはキャッシュレスを心掛けていて、現金はなるべく持たないようにしてます。
- 大半が普通預金の残高です。
キャッシュレス生活を心がけており、現金は最小限。
今月は投資信託の銘柄変更を行っている最中のため、預金残高が大幅に増加しました。
生活防衛資金の強化も意識していますが、資産の大半は引き続き投資に回しています。
ちょっと現金比率が低すぎるのでもう少し高めようかなと思っています。
| 前月度 | 今月度 | 差分 |
| 1,754,814 | 3,115,868 | +1,361,054 |
投資信託
- ポートフォリオ：「S&P500」がコアで「レバナス」がサテライト
- その他似たようなハイテク系投資信託を数種類保有
- 個別株の保有なし
- 基本的には保有を続け、当面は売却の予定なし
- 新NISAは満額投資予定で、投資資金が尽きた際は特定口座の投資信託売却と保険を解約予定
2025年10月も米国株市場は好調でした。
結果として、+333万円のリターンを得ることができました。
一部の投資信託を売却して、現在保有している別の投資信託を購入しようとしているので
売却した分、総額は減っているのですが、それでも+330万円です。
この3か月で約1500万円の増加となり、改めて長期投資の力を実感しています。
| 前月度 | 今月度 | 差分 |
| 92,318,077 | 95,648,231 | +3,330,154 |
※投資信託の詳細については、別記事で詳しくご紹介します。
保険
- ブログ内で保険を全否定しておきながら、今現在は学資保険や養老保険に加入
- 一部保険は解約したもののまだ保険が残っている
- 近いうちに解約したいが妻の了承が必要→妻了承済み
ブログでは保険を否定的に語ってきましたが、
残念ながら現在も学資保険・養老保険に加入中です。
一部はすでに解約済みで、残りも妻の了承を概ね得ているので解約予定です。
時間はかかりますが、長期的に見直しを進めていきます。
| 前月度 | 今月度 | 差分 |
| 5,114,788 | 5,136,974 | +22,186 |
仮想通貨
- 宝くじ感覚で保有
- 対象通貨はビットコインのみ
- 追加投資の予定なし
ビットコインは今月ほとんど動きはありませんでした。
直近数か月は、大きな動きなしです。
| 前月度 | 今月度 | 差分 |
| 1,190,618 | 1,226,589 | +35,971 |
年金(企業型DC)
- 会社で企業型DCの制度を利用(私と妻)
- 投資商品は外国株式に100%投資という40代の割に強気の配分
- iDecoについては企業型DCのマッチング拠出をしているため加入不可と思っていたが、少額ならiDeco可能であることが判明 →現制度では少額しか投資できないため保留
外国株式100%という強気の配分で運用している企業型DCは、
今月も約34万円の増加がありました。
60歳まで引き出せませんが、コツコツ積立を続けています。
iDecoも少額なら併用可能と判明しましたが、
月に投資できる金額が少額のため、
現在の制度ではiDecoはやらない方針としました。
| 前月度 | 今月度 | 差分 |
| 8,737,515 | 9,073,743 | +336,228 |
住宅ローン
- 約10年前に購入したマンションの住宅ローン(残り25年)
- 住宅ローン減税がなくなっても繰り上げ返済せず投資資金を確保予定
- 住宅ローン金利が低いので、投資した方が良いと判断
- 団体信用生命保険もあるので繰り上げ返済はしない
今月ローン残高を確認しようと、金融機関にログインしようとしたのですが
パスワードが誤っているとエラーが出て残額が確認できませんでした。
ですので、ローン残高は先月と同額とさせていただきました。
来月更新までにパスワード再発行などして解決します。
| 前月度 | 今月度 | 差分 |
| -13,535860 | -13,535,860 | ±0 |
現在もまだ低金利なので、今後も金利が上がっていく可能性はありますが、
現時点では繰り上げ返済をしない方針に変更はありません。
資産推移
今月も純金融資産が大きく増えたので、グラフも力強く上を向いています。
今年に入ってから下向きだったグラフが回復し、
過去最高額に到達しました。
やはり米国株式は、長期的に見れば右肩上がりですね。
我が家は純金融資産の8割以上を投資信託が占めているため、
その増減が総資産の動きに直結します。
※グラフ上の「総資産」は住宅ローンを差し引く前の金額です。
まとめ
最後に、今月の資産報告のポイントをまとめます。
- 総資産は1億67万円（前月比 +508万円）
- 投資信託が+330万円と絶好調
- 年金（企業型DC）も+34万円と堅調
- 住宅ローンは計画通り返済中、繰り上げ返済はせず投資優先
今月も、準富裕層→富裕層の資産成長のリアルをお届けしました。
長期投資の重要性と、米国株市場の力強さを改めて実感した1か月でした。
来月も、包み隠さずリアルな資産状況を報告していきますので、ぜひまたご覧ください。
最後までお読みいただき、ありがとうございました！
| 項目 | 前年度同月 | 前月度 | 今月度 | 差分(前月度) |
| 投資信託 | 78,245,409 | 92,318,077 | 95,648,231 | +3,330,154 |
| 預金・現金 | 2,920,018 | 1,754,814 | 3,115,868 | +1,361,054 |
| 保険 | 4,892,928 | 5,114,788 | 5,136,974 | +22,186 |
| 年金 | 7,311,826 | 8,737,515 | 9,073,743 | +336,228 |
| 仮想通貨 | 752,194 | 1,190,618 | 1,226,589 | +35,971 |
| 住宅ローン | -14,016,700 | -13,535,860 | -13,535,860 | ±0 |
| 合計 | 80,105,675 | 95,579,952 | 100,665,545 | +5,085,593 |
以前の資産報告も含めて確認出来ます。
アッパーマス層から準富裕層へどのように資産が増えていったかなど
気になる方はご覧下さい。
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