2024年2月資産報告～初の7,000万円超え～

こんにちはsemi-richです。

毎月実施している資産報告を実施します。

先月は過去最高の6,800万円達成しましたが、今月はどうなったのか。

気になる方は是非ご覧ください。

この記事は以下の興味をお持ちの方向けです。

「他人の資産がどうなっているのかが知りたい。」

「準富裕層の資産ってどんな内訳なんだろう。」

「投資信託増減による総資産への影響を知りたい。」

「準富裕層になると資産の増え方がすごいらしいけど本当？」

総資産
預金・現金
投資信託
保険
仮想通貨
年金
住宅ローン
前月からの推移

総資産

今月度の総資産は約7,194万(前月比+374万)です。

年始から米国株式市場が絶好調が続き、今月も総資産大幅増となりました。

今月も準富裕層(総資産5,000万円以上)をキープしました。

今年度の目標は「年末時点で純金融資産7000万円以上」なので

２月で目標額に到達出来ました。

もしかすると年末時点で目標以上の8,000万円を

達成できるかもしれないですね。

前月度	今月度	差分
68,200,112	71,943,463	+3,743,351

預金・現金

基本的にはキャッシュレスを心掛けていて、現金はなるべく持たないようにしてます。
大半が普通預金の残高です。

今月は現金が少しだけ減り

マイナス約9万円となりました。

現金は今は600万円ほどありますが

最低限の生活費分だけにして、

残りは投資にまわしたいです。

緊急でお金が必要となった場合でも

100万円程度あればだいたいのことは何とかなると思うので

最終的には100万円程度にしたいと思います。

前月度	今月度	差分
6,366,111	6,276,491	-89,620

投資信託

ポートフォリオ：「S&P500」がコアで「レバナス」がサテライト
個別株の保有なし
基本的には保有を続け、当面は売却の予定なし
2024年の新NISA以降も満額投資予定で、投資資金が尽きた際は特定口座の投資信託売却と保険を解約予定

今月度は約342万円のプラスでした。

新NISAで多少増資した金額もありますが

先月に引き続き米国市場が絶好調で大幅増となりました。

年始から２ヶ月で良いスタートを切れました。

来月もこれくらいプラスになってくれると嬉しいです。

今後も地道に積立を続け、放置するのみです。

前月度	今月度	差分
62,802,249	66,218,221	+3,415,972

投資信託の詳細については、以下をご参照ください。

保険

ブログ内で保険を全否定しておきながら、今現在は学資保険や養老保険に加入
近いうちに解約したいが妻の了承が必要

毎月言っていますが保険は相変わらず解約できていません。

今年から新NISAが始まり、満額投資（360万円/年×夫婦2人）したいので

投資資産を確保するため保険解約は必須です。

妻の許しが得られず、全部解約は許されないのであれば一部だけでも解約します。

前月度	今月度	差分
7,063,897	7,101,183	+37,286

仮想通貨

宝くじ感覚で保有
対象通貨はビットコインのみ
追加投資の予定なし

今月は大幅増となりました。

いつか大暴騰してくれることを願うのみです。

前月度	今月度	差分
445,047	559,731	+114,684

年金

会社で企業型DCの制度を利用(私と妻)
投資商品は外国株式に100%投資という40代の割に強気の配分
iDecoについては企業型DCのマッチング拠出をしているため加入不可

今月は前月比でプラス約27万円となりました。

今月は米国市場が好調で投資信託と同じく増となりました。

まぁ、解約したくても60歳までは解約できないので

プラスになってもマイナスになっても淡々と積立を続けるのみです。

前月度	今月度	差分
5,901,114	6,166,143	+265,029

住宅ローン

約10年前に購入したマンションの住宅ローン(残り25年)
住宅ローン減税がなくなっても繰り上げ返済せず投資資金を確保予定
住宅ローン金利が低いので、投資した方が良いと判断
団体信用生命保険もあるので繰り上げ返済はしない

住宅ローン減税期間の１０年が過ぎましたが、繰り上げ返済してません。

年間金利は約11万円ほどかかってしまいますが、その分投資資金を確保する方針です。

ローンは変動金利なのですが、金利が少し上がっても方針は変えない予定です。

新NISAも始まりますし、この判断は間違っていないと信じます。

前月度	今月度	差分
-14,378,306	-14,378,306	±0

前月からの推移

今月は先月に引き続き大幅に総資産を増やすことが出来ました。

そして初の総資産7,000万円を突破することが出来ました。

全金融資産のうち約76%が投資信託であるため

投資信託の調子によって総資産は大きく増減します。

１ヶ月で総資産が数百万円も増えるなんて

投資をやっていなければ考えられないことです。

しかしながら投資はプラスの月もあればマイナスの月もあります。

数百万円マイナスの月も必ずあるでしょう。

全ては株式市場次第です。

株式は長期で見れば右肩上がりということだけを信じて

今後も「BUY＆放置」の方針を守り続けていきたいと思います。

項目	前月度	今月度	差分
投資信託	62,802,249	66,218,221	+3,415,972
預金・現金	6,366,111	6,276,491	-89,620
保険	7,063,897	7,101,183	+37,286
年金	5,901,114	6,166,143	+265,029
仮想通貨	445,047	559,731	+114,684
住宅ローン	-14,378,306	-14,378,306	±0
合計	68,200,112	71,943,463	+3,743,351