こんにちはsemi-richです。
毎月恒例の資産報告です。
先月は資産を大幅に増やし、1.2億円に到達しましたが、今月はどうだったのでしょうか？
さっそく振り返っていきます。
この記事は以下のような方におすすめです。
- 他人のリアルな資産状況に興味がある方
- 準富裕層・富裕層の資産内訳が知りたい方
- 投資信託の増減が総資産に与える影響を知りたい方
- 「資産が増えるほど増加ペースが速くなる」という説の真偽を確かめたい方
- 株価変動によるリアルな資産推移に関心がある方
今月の総資産
今月の総資産：1億2665万（前月比 +118万）
今月の米国株式市場は「AI関連の過熱感後退でハイテクが調整し、S&P500は小幅安・NASDAQは大幅安、ダウだけが底堅かった1か月」でした。
しかし、総資産は116万円プラスとなり、1.2億円台をキープしました。
出世なしの普通のサラリーマンでも、節約・投資・副業を淡々と続ければ富裕層になれます。
行動した人だけが結果を得られる世界です。ぜひ、この記事をきっかけに一歩踏み出してみてください。
| 前月度 | 今月度 | 差分 |
| 125,469,775 | 126,649,443 | +1,179,668 |
預金・現金
- 基本的にはキャッシュレスを心掛けていて、現金はなるべく持たないようにしてます。
- 大半が普通預金の残高です。
今月は、預金残高が微減しました。
近々現金が必要になる予定なので、少し多めに保有してます。
| 前月度 | 今月度 | 差分 |
| 6,096,962 | 5,154,772 | -942,190 |
投資信託
- ポートフォリオ：「S&P500」がコアで「レバナス」がサテライトで運用
- その他、ハイテク系投資信託を数種類保有（個別株はなし）
- 基本は長期保有。新NISAは満額投資予定
- 投資資金が不足した際は、特定口座の投信売却や保険の解約で対応
今月の米国株は、S&P500が小幅安、NASDAQ、FANG+はAI関連の調整で軟調。
一方でSOXは乱高下しつつも月間＋14％超と強烈に上昇し、
指数間の温度差が極端に開いた1か月でした。
結果として、先月の評価額が1.18億円突破から、今月は更に約200万円超となり、1億2000万円を突破しました。
基本的には似たような値動きをする投資信託ばかりを保有していますが
今月は異なる値動きをしてくれたおかげで、何とかプラス評価で終わることが出来ました。
「保有しているだけで1ヶ月に約200万円増える」。
複利と市場成長の凄まじさを改めて実感しています。 今後、暴落は必ず来ますが、狼狽売りせず淡々と保有することを意識していきます。
| 前月度 | 今月度 | 差分 |
| 118,071,176 | 120,105,428 | +2,034,252 |
※保有している投資信託の詳細は、別記事で詳しくご紹介します。
保険
- 当ブログでは「保険不要論」を発信していますが、現状は過去に加入した学資保険が残っています。
- 近いうちに解約したいが妻の了承が必要→妻了承済み
時間はかかりましたが、ようやく学資保険を１つを残すのみとなりました。
※総資産には、野村総研の定義に従い「解約返戻金相当額」を含めています。
| 前月度 | 今月度 | 差分 |
| 2,795,436 | 2,817,622 | +22,186 |
仮想通貨
- 宝くじ感覚でビットコインのみを保有
- 追加投資の予定なし
ビットコインは直近1か月で約20％下落し、
7.3万ドルから6万ドル前後まで一気に調整した弱含みの展開でした。
いつか大暴騰してくれたら嬉しい、というスタンスで見守っています。
| 前月度 | 今月度 | 差分 |
| 891,838 | 718,456 | -173,382 |
年金(企業型DC)
- 夫婦で企業型DCを利用
- 年齢の割に強気の「外国株式100%」配分
- iDeCoはマッチング拠出の関係で保留中
今月は増減合ったものの、結局は先月と大きく変わらない評価額に落ち着きました。
今月も夫婦合算で1,000万円をキープしております！
継続こそが老後資金を最大化させる近道だと信じています。
| 前月度 | 今月度 | 差分 |
| 10,820,048 | 10,975,901 | +155,853 |
住宅ローン
- 約10年前に購入したマンションのローン（残り25年・変動金利）
- 住宅ローン減税終了後も、繰り上げ返済はせず投資を優先
- 団体信用生命保険のメリットも考慮
ローン残高は毎月の返済分だけ微減しています。
徐々に金利は上昇していきますが、現状の低金利下では投資に回す方が合理的だと判断しています。
| 前月度 | 今月度 | 差分 |
| -13,205,685 | -13,122,736 | +82,949 |
資産推移
純金融資産は着実に増加しており、今月も最高値を達成しました。
現在は最高値ですが、調子に乗ることなく、これまで通り淡々とBuy＆放置＆入金を続けていきます。
※グラフの「総資産」は住宅ローン控除前の金額です。
まとめ
今月の資産報告のポイントです。
- 総資産：1億2665万（前月比 +118万）
- 投資信託：+203万円（SOX指数は好調も他が振るわず微増）
- 預金：-94万円（投資額増）
- 年金（DC）：+16万円（1,000万円をキープ！）
- 住宅ローン：計画通り返済中（投資優先を継続）
今月も富裕層の資産成長のリアルをお届けしました。先月に続き米国株市場の強さを実感した1か月でした。
来月も包み隠さず、リアルな資産状況を報告します。 最後までお読みいただき、ありがとうございました！
| 項目 | 前年度同月 | 前月度 | 今月度 | 差分(前月度) |
| 投資信託 | 82,693,585 | 118,071,176 | 120,105,428 | +2,034,252 |
| 預金・現金 | 3,754,871 | 6,096,962 | 5,154,772 | -942,190 |
| 保険 | 5,070,416 | 2,795,436 | 2,817,622 | +22,186 |
| 年金 | 7,777,213 | 10,820,048 | 10,975,901 | +155,853 |
| 仮想通貨 | 1,127,311 | 891,838 | 718,456 | -173,382 |
| 住宅ローン | -13,661,854 | -13,205,685 | -13,122,736 | +82,949 |
| 合計 | 86,761,542 | 125,469,775 | 126,649,443 | +1,179,668 |
以前の資産報告も含めて確認出来ます。
アッパーマス層から準富裕層、富裕層へどのように資産が増えていったかなど
気になる方はご覧下さい。
コメント