【2025年8月資産公開】準富裕層のリアルな資産報告｜総資産9,212万円の内訳を公開！

こんにちはsemi-richです。

毎月恒例となった資産報告の時間です。

先月は大きく資産が回復しましたが、今月はどうだったのでしょうか？

さっそく振り返っていきましょう。

この記事は以下のような方におすすめです。

他人の資産状況に興味がある方
準富裕層の資産内訳が知りたい方
投資信託の増減が総資産に与える影響を知りたい方
「準富裕層になると資産増加ペースが速い」と聞いて真偽を確かめたい方
株価下落による資産変動に関心がある方

今月の総資産
預金・現金
投資信託
保険
仮想通貨
年金(企業型DC)
住宅ローン
資産推移
まとめ

今月の総資産

今月度の総資産は約9212万(前月比-9万)です。

米国株式市場に大きな動きがなかったため、資産もほぼ横ばい。

先月に続き、9,000万円台をキープしています。

目標として掲げている「純金融資産1億円」には少し距離ができましたが、まだ射程圏内です。

前月度	今月度	差分
92,209,652	92,116,000	-93,652

預金・現金

基本的にはキャッシュレスを心掛けていて、現金はなるべく持たないようにしてます。
大半が普通預金の残高です。

キャッシュレス生活を心がけており、現金は最小限。

今月は大きな出費があり、預金残高が大幅に減少しました。

生活防衛資金の強化も意識していますが、資産の大半は引き続き投資に回しています。

前月度	今月度	差分
4,191,331	2,669,919	-1,521,412

投資信託

ポートフォリオ：「S&P500」がコアで「レバナス」がサテライト
その他似たようなハイテク系投資信託を数種類保有
個別株の保有なし
基本的には保有を続け、当面は売却の予定なし
新NISAは満額投資予定で、投資資金が尽きた際は特定口座の投資信託売却と保険を解約予定

2025年8月の米国株市場は前半に調整が入り、後半に急反発。

結果として、+124万円のリターンを得ることができました。

この3か月で1,500万円以上の資産増加があり、改めて長期投資の力を実感しています。

前月度	今月度	差分
87,012,584	88,250,674	+1,238,090

※投資信託の詳細については、別記事で詳しくご紹介します。

保険

ブログ内で保険を全否定しておきながら、今現在は学資保険や養老保険に加入
一部保険は解約したもののまだ保険が残っている
近いうちに解約したいが妻の了承が必要→妻了承済み

ブログでは保険を否定的に語ってきましたが、現在も学資保険・養老保険に加入中。

一部はすでに解約済みで、残りも妻の了承を得て解約予定です。

時間はかかりますが、長期的に見直しを進めていきます。

前月度	今月度	差分
5,092,602	5,114,788	+22,186

仮想通貨

宝くじ感覚で保有
対象通貨はビットコインのみ
追加投資の予定なし

ビットコインの保有で、今月は約7万円の減少となりました。

最近は米国株と仮想通貨が異なる動きを見せることが多いですが、

これも長期的な視点で保有しています。

前月度	今月度	差分
1,246,247	1,176,158	-70,089

年金(企業型DC)

会社で企業型DCの制度を利用(私と妻)
投資商品は外国株式に100%投資という40代の割に強気の配分
iDecoについては企業型DCのマッチング拠出をしているため加入不可と思っていたが、少額ならiDeco可能であることが判明

外国株式100%という強気の配分で運用している企業型DCは、

今月も約25万円の増加がありました。

60歳まで引き出せませんが、コツコツ積立を続けています。

iDecoも少額なら併用可能と判明したため、今後検討していきます。

前月度	今月度	差分
8,184,888	8,440,321	+255,433

住宅ローン

約10年前に購入したマンションの住宅ローン(残り25年)
住宅ローン減税がなくなっても繰り上げ返済せず投資資金を確保予定
住宅ローン金利が低いので、投資した方が良いと判断
団体信用生命保険もあるので繰り上げ返済はしない

住宅ローンについては、約-1,354万円の残高と、

引き続き計画的に返済を進めています。

金利が若干上昇していますが、

投資リターンのほうが期待できると判断しており、

繰り上げ返済は検討していません。

前月度	今月度	差分
-13,618,000	-13,535,860	+82,140

今後も金利が上がっていく可能性はありますが、

現時点では繰り上げ返済をしない方針に変更はありません。

資産推移

今月も純金融資産が大きく増えたので、グラフも力強く上を向いています。

今年に入ってから下向きだったグラフが回復し、

過去最高額に近いところまで戻ってきてます。

やはり米国株式は、長期的に見れば右肩上がりですね。

我が家は純金融資産の8割以上を投資信託が占めているため、

その増減が総資産の動きに直結します。

※グラフ上の「総資産」は住宅ローンを差し引く前の金額です。

まとめ

最後に、今月の資産報告のポイントをまとめます。

総資産は9,212万円（前月比 -9万円）
投資信託が+124万円と好調
大きな出費がありながらも、資産減少は最小限
年金（企業型DC）も+25万円と堅調
住宅ローンは計画通り返済中、繰り上げ返済はせず投資優先

今月も、準富裕層の資産成長のリアルをお届けしました。

長期投資の重要性と、米国株市場の力強さを改めて実感した1か月でした。

来月も、包み隠さずリアルな資産状況を報告していきますので、ぜひまたご覧ください。

最後までお読みいただき、ありがとうございました！

項目	前年度同月	前月度	今月度	差分(前月度)
投資信託	71,040,765	87,012,584	88,250,674	+1,238,090
預金・現金	3,833,281	4,191,331	2,669,919	-1,521,412
保険	7,362,185	5,092,602	5,114,788	+22,186
年金	7,282,508	8,184,888	8,440,321	+255,433
仮想通貨	757,353	1,246,247	1,176,158	-70,089
住宅ローン	-14,097,289	-13,618,000	-13,535,860	+82,140
合計	76,178,803	92,209,652	92,116,000	-93,652