先月に引き続き今月も我が家の資産報告をします。
皆様の参考になれば幸いです。
総資産
今月度の総資産は約4,661万(前月比+163万)です。
目標である準富裕層は総資産5,000万円以上なので、あと350万円程度です。
瞬間最大風速でも良いので準富裕層に到達したいです。
| 前月度 | 今月度 | 差分 |
| 44,982,460 | 46,613,857 | +1,631,397 |
預金・現金
預金や現金です。
基本的にはキャッシュレスを心掛けているので、
現金はなるべく持たないようにしてます。
ほとんどが普通預金の残高です。
| 前月度 | 今月度 | 差分 |
| 14,788,765 | 14,378,153 | -410,612 |
投資信託
我が家のポートフォリオは、S&P500がコアでレバナスがサテライトと言った感じです。
その他にも投資を始めた頃に購入した投資信託を少額ですがいくつか保有しております。
基本的には保有し続けます。
個別株は買ってません。
NISA口座の投資信託はロールオーバーしていく予定です。
今月度は＋184万の収支ですが、毎月の積立額が112万程度あるので
まぁまぁ好調だったのではないでしょうか。
| 前月度 | 今月度 | 差分 |
| 35,165,651 | 37,008,502 | +1,842,851 |
保険
ブログで保険を全否定しながら学資保険や養老保険にも加入しています。
金融リテラシーが低すぎる頃に
普通預金に置いておくよりは良いだろうという理由で契約しました。
近いうちに解約したいのですが、
戻ってくるお金が掛け金よりも少なくなってしまうので
妻の了承を得る必要があります。
早く解約して投資にまわしたいです。
| 前月度 | 今月度 | 差分 |
| 6,355,463 | 6,392,749 | +37,286 |
仮想通貨
少額ですが宝くじ感覚で仮想通貨も持ってます。
対象の通貨はビットコインのみです。
今月は前月とほとんど変わらず、ここ数ヶ月上昇の気配も全くありません。
いつか大暴騰してくれることを願う日々です。
| 前月度 | 今月度 | 差分 |
| 207,867 | 209,806 | +1,939 |
年金
会社で確定拠出年金の制度を利用しております。
私だけでなく妻も積み立てしてます。
それらの合計金額です。
積立分の増額を除けば微増といったところでしょうか。
| 前月度 | 今月度 | 差分 |
| 3,738,900 | 3,854,313 | +115,413 |
住宅ローン
我が家には約10年前に購入したマンションのローンが残っています。
残り約25年です。
金利(0.775%)が上がらない限り、繰り上げ返済はせずに
投資資金を確保しようと考えております。
| 前月度 | 今月度 | 差分 |
| -15,274,186 | -15,229,666 | +44,520 |
前月からの推移
年初からの株式市場低迷で資産を減らしておりますが、
妻のボーナスなども入り何とかプラス収支でした。
BUY＆放置が基本方針なので、
株価が爆上がりしてくれるのを待つのみです。
株式は長期で見れば右肩上がりということだけを信じて
今後もBUY＆放置の方針を守り続けていきたいと思います。
| 項目 | 前月度 | 今月度 | 差分 |
| 投資信託 | 35,165,651 | 37,008,502 | +1,842,851 |
| 預金・現金 | 14,788,765 | 14,378,153 | -410,612 |
| 保険 | 6,355,463 | 6,392,749 | +37,286 |
| 年金 | 3,738,900 | 3,854,313 | +115,413 |
| 仮想通貨 | 207,867 | 209,806 | +1,939 |
| 住宅ローン | -15,274,186 | -15,229,666 | +44,520 |
| 合計 | 44,982,460 | 46,613,857 | +1,631,397 |
先月、先々月度の資産報告は以下です。
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