こんにちはsemi-richです。
昨年から始まった新NISAですが約1年が経過し、2年目に突入しました。
先月に引き続き新NISAの運用状況について記事にします。
気になる方は是非見て下さい。
この記事は以下の方におススメです。
- 他人の新NISAの損益はどうなってるのか見てみたい。
- 準富裕層の投資信託運用状況が知りたい。
- 2025年初一括投資した場合のマイナスはどの程度か知りたい。
保有投資信託一覧
現在我が家(私と妻の二人分)の新NISAで保有している投資信託の一覧は以下です。
| No | 投資信託名 | 分類 | 投資内容 |
| ① | eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) | 米国株式-為替ヘッジ無し | 米国の代表的な株価指数であるＳ＆Ｐ500指数に連動するファンド |
| ② | ニッセイNSADAQ100インデックスファンド | 米国株式-為替ヘッジ無し | NASDAQ100に連動するファンド |
| ③ | iFreeNEXT FANG+インデックス | 米国株式-為替ヘッジ無し | FANG+に連動するファンド |
| ④ | 一歩先いく US テック・トップ20インデックス | 米国株式-為替ヘッジ無し | 「FactSet US Tech Top 20指数(配当込み、円ベース)」の動きに連動させることをめざすファンド |
| ⑤ | Tracers S&P500トップ10インデックス | 米国株式-為替ヘッジ無し | 「S&P500トップ10指数(税引後配当込み、円換算ベース)」の動きに連動することを目指すファンド |
| ⑥ | 楽天・プラス・SOXインデックス・ファンド | 米国株式-為替ヘッジ無し | 主として米国の株式(DR(預託証券)を含む。)に投資し、「SOXインデックス(円換算ベース)」に連動する投資成果を目指すファンド |
前回から変更はありません。
新NISAで保有している銘柄を見ると米国株式関連の投資信託しかありません。
新NISA以外の特定口座も米国株式関連の投資信託ばかりです。
米国株式が一番上昇を期待できると信じています。
投資信託別投資状況
私の新NISA投資状況
私の投資状況です。
つみたて投資枠は2年目も年初(ほぼ)一括投資しています。
成長投資枠も2年目も年初一括投資しています。
私の新NISA投資結果～今回～
私の新NISA投資結果～前回～
つみたて投資枠
含み益がマイナス10円→プラス約23万円となりました。
今年の年初一括分がマイナス8%となっており
昨年投資分の利益を食いつぶしています。
「今年は年初一括せず毎月積み立てすれば良かった。」と言った声も聞きますが
過去の実績では毎月積み立てよりも年初一括の方が成績は良いです。
なので現時点での損益は気にする必要はありません。
成長投資枠
こちらも含み益が約4万円→約59万円と増加しました。
今年から追加した以下３つの投資信託は相変わらずマイナスでしたが
含み損が大きく縮小しました。
④一歩先いく US テック・トップ20インデックス
⑤Tracers S&P500トップ10インデックス
⑥楽天・プラス・SOXインデックス・ファンド
そして昨年から保持している既存の投資信託も大きく増加したので
成長投資枠全体でも含み益が増加する結果となりました。
妻の新NISA投資状況
続いて妻の投資状況です。
つみたて投資枠については昨年と同じく
年初に65万円投資し以降は毎月5万円を投資しています。
年初一括投資に傾きかけましたが、
結局は昨年と同じ年初半額投資で以後積み立てにしました。
また成長投資枠は毎月３つの投資信託に
10万円ずつ合計30万円に投資します。
30万円×8ヶ月で240万円の年間投資枠を使い切る投資にしました。
妻の新NISA投資結果～今回～
妻の新NISA投資結果～前回～
つみたて投資枠
含み益がマイナス1.5万円→約13万円となりました。
もちろん今後も①eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)をただひたすらに積み立て続けます。
成長投資枠
含み益が約16万円→約56万円となりました。
2つの投資信託でマイナス評価となったものの、
ほぼマイナスがなくなるくらい少なくなりました。
他の投資信託の含み益も大きく増えました。
まとめ
新NISA2年目に突入し、５ヶ月目の状況報告をしました。
前回比で私→約78万円プラス 妻→約55万円プラスと
新NISA枠で世帯合算で133万円近くのプラスとなりました。
今年に入って大きく下落してましたが、何とか復調してきました。
「長期的に見て右肩上がりの市場では、
出来るだけ大きい金額を長い期間運用することで資産は最大化する」
上記を信じて投資するのみです。
少しでもどなたかの何かの参考になれば幸いです。
今回は以上です。
最後までご覧いただきありがとうございました。
なお、NISAだけでなく特定口座も旧NISAもジュニアNISAも含めた
我が家の全ての投資状況については別記事に記載しておりますので
もしも興味があれば見てみて下さい。
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