こんにちはsemi-richです。
毎月恒例の資産報告です。
先月は大きく資産が増えましたが、今月はどうだったのでしょうか？
さっそく振り返っていきます。
この記事は以下のような方におすすめです。
- 他人のリアルな資産状況に興味がある方
- 準富裕層の資産内訳が知りたい方
- 投資信託の増減が総資産に与える影響を知りたい方
- 「準富裕層／富裕層になると資産増加ペースが速い」と聞いて真偽を確かめたい方
- 株価下落による資産変動に関心がある方
今月の総資産
今月の総資産：1億601万（前月比 -124万）
今月の米国株式市場は乱高下を繰り返し、月初からわずかに下落しました。
その影響もあり、総資産は小幅マイナス。
とはいえ、富裕層の基準はキープしています。
ダメサラリーマンでも、節約・投資・副業を淡々と続ければ富裕層になれます。
行動した人だけが結果を得られるので、ぜひ一歩踏み出してみてください。
| 前月度 | 今月度 | 差分 |
| 107,258,002 | 106,014,755 | -1,243,247 |
預金・現金
- 基本的にはキャッシュレスを心掛けていて、現金はなるべく持たないようにしてます。
- 大半が普通預金の残高です。
今月は新NISAの年初一括投資を行ったため、預金残高が大きく減少しました。
先々月の水準に戻ったものの、やや心許ない状態です。
以前、残高不足でカード引き落としに失敗したこともあるので、
もう少し現金比率を高めたいところ。
| 前月度 | 今月度 | 差分 |
| 9,914,649 | 2,717,884 | -7,196,765 |
投資信託
- ポートフォリオ：「S&P500」がコアで「レバナス」がサテライト
- その他似たようなハイテク系投資信託を数種類保有
- 個別株の保有なし
- 基本的には長期保有、売却予定なし
- 新NISAは満額投資予定で、投資資金が尽きた際は特定口座の投資信託売却と保険を解約予定
2026年1月の米国株市場は乱高下し、最終的には小幅下落。
しかし、新NISAの年初一括投資により投資信託の総額は大きく増加しました。
ついに投資信託だけで1億円を突破。
数年前の我が家では想像できなかった規模です。
暴落は必ず来るので、狼狽売りしないことを常に意識しています。
| 前月度 | 今月度 | 差分 |
| 94,779,852 | 100,478,408 | +5,704,556 |
※詳細は、別記事で詳しくご紹介します。
保険
- ブログ内で保険を全否定しておきながら、今現在は学資保険や養老保険に加入
- 一部保険は解約したもののまだ保険が残っている
- 近いうちに解約したいが妻の了承が必要→妻了承済み
ブログでは保険を否定的に語ってきましたが、現状は 学資保険・養老保険に加入中 です。
一部はすでに解約済みで、残りも妻の了承を得ており、順次解約予定。
時間はかかりますが、長期的に見直しを進めています。
なお、資産には野村総研の定義に従い、保険の解約返戻金相当額も含めています。
| 前月度 | 今月度 | 差分 |
| 5,181,346 | 5,203,532 | +22,186 |
仮想通貨
- 宝くじ感覚で保有
- 対象通貨はビットコインのみ
- 追加投資の予定なし
今月は微減。
ここ1年は大きな変動がありません。
宝くじ枠なので、いつか大暴騰してくれたら嬉しいです。
| 前月度 | 今月度 | 差分 |
| 1,038,290 | 981,059 | -57,231 |
年金(企業型DC)
- 会社で企業型DCの制度を利用(私と妻)
- 投資商品は外国株式に100%投資という40代の割に強気の配分
- iDecoについては企業型DCのマッチング拠出をしており、あまりにも少額しか投資できないため保留
今月も約25万円の増加となりました。
退職まではiDeCoは利用しない方針です。
| 前月度 | 今月度 | 差分 |
| 9,714,960 | 9,963,675 | +248,715 |
住宅ローン
- 約10年前に購入したマンションの住宅ローン(残り25年)
- ローンは変動金利
- 住宅ローン減税がなくなっても繰り上げ返済せず投資資金を確保予定
- 住宅ローン金利が低いので、投資した方が良いと判断
- 団体信用生命保険もあるので繰り上げ返済はしない
ローン残高は毎月の返済分だけ微減。
今後も金利が大きく上がらない限り、繰り上げ返済はせず投資を優先します。
| 前月度 | 今月度 | 差分 |
| -13,371,095 | -13,329,803 | +41,292 |
資産推移
今月も純金融資産は増加し、グラフは右肩上がり。
過去最高額を更新しました。
調子に乗らず、これまで通り淡々と投資を続けていきます。
※グラフの「総資産」は住宅ローン控除前の金額です。
まとめ
最後に、今月の資産報告のポイントをまとめます。
- 総資産は1億601万（前月比 -124万）
- 投資信託：+570万円（新NISA一括投資の影響）
- 預金：−720万円（投信購入で大幅減）
- 年金（DC）：+25万円
- 住宅ローン：計画通り返済中、繰り上げ返済はせず投資優先
今月も、富裕層の資産成長のリアルをお届けしました。
長期投資の重要性と、米国株市場の強さを改めて実感した1か月でした。
来月も包み隠さずリアルな資産状況を報告します。
最後までお読みいただきありがとうございました。
| 項目 | 前年度同月 | 前月度 | 今月度 | 差分(前月度) |
| 投資信託 | 86,492,185 | 94,779,852 | 100,478,408 | +5,704,556 |
| 預金・現金 | 3,560,385 | 9,914,649 | 2,717,884 | -7,196,765 |
| 保険 | 4,959,486 | 5,181,346 | 5,203,532 | +22,186 |
| 年金 | 7,849,732 | 9,714,960 | 9,963,675 | +248,715 |
| 仮想通貨 | 1,199,957 | 1,038,290 | 981,059 | -57,231 |
| 住宅ローン | -13,880,616 | -13,371,095 | -13,329,803 | +41,292 |
| 合計 | 90,181,129 | 107,258,002 | 106,014,755 | -1,243,247 |
以前の資産報告も含めて確認出来ます。
アッパーマス層から準富裕層、富裕層へどのように資産が増えていったかなど
気になる方はご覧下さい。
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