こんにちはsemi-richです。
毎月恒例の資産報告です。
先月は大きく資産が増えましたが、今月はどうだったのでしょうか？
さっそく振り返っていきましょう。
この記事は以下のような方におすすめです。
- 他人の資産状況に興味がある方
- 準富裕層の資産内訳が知りたい方
- 投資信託の増減が総資産に与える影響を知りたい方
- 「準富裕層になると資産増加ペースが速い」と聞いて真偽を確かめたい方
- 株価下落による資産変動に関心がある方
今月の総資産
今月の総資産：1億726万（前月比 +480万）
米国株式市場は上下を繰り返しましたが、最終的にはプラスで着地。
結果として、今月も資産は大幅に増加しました。
そしてついに、今年の目標だった「富裕層」で2025年末を迎えることができました。
ダメサラリーマンでも、節約・投資・副業を淡々と続ければ
ここまで資産を増やすことができます。
行動した人だけが結果を得られるので、ぜひ一歩踏み出してみてください。
| 前月度 | 今月度 | 差分 |
| 102,454,865 | 107,258,002 | +4,803,137 |
預金・現金
- 基本的にはキャッシュレスを心掛けていて、現金はなるべく持たないようにしてます。
- 大半が普通預金の残高です。
今月は 新NISAの年初一括投資の資金確保 のため、
特定口座や旧NISAで満期となった投資信託を売却した影響で
預金残高が大きく増えました。
ただし、これは一時的なもの。
来月には新NISAへ投資するため、また元の水準に戻る予定です。
| 前月度 | 今月度 | 差分 |
| 3,748,270 | 9,914,649 | +6,166,379 |
投資信託
- ポートフォリオ：「S&P500」がコアで「レバナス」がサテライト
- その他似たようなハイテク系投資信託を数種類保有
- 個別株の保有なし
- 基本的には保有を続け、当面は売却の予定なし
- 新NISAは満額投資予定で、投資資金が尽きた際は特定口座の投資信託売却と保険を解約予定
2025年12月の米国株市場は上下しつつも、最終的には大きく上昇。
しかし、新NISAの資金確保のため一部売却した影響で、投資信託の総額は減少 しています。
来月は新NISAの投資反映で、また大きく増える見込みです。
総額が1億円に近づいてきており、
数年前の我が家では想像できなかった規模になりました。
暴落は必ず来るので、狼狽売りしないことを常に意識しています。
| 前月度 | 今月度 | 差分 |
| 96,659,378 | 94,779,852 | -1,879,526 |
※詳細は、別記事で詳しくご紹介します。
保険
- ブログ内で保険を全否定しておきながら、今現在は学資保険や養老保険に加入
- 一部保険は解約したもののまだ保険が残っている
- 近いうちに解約したいが妻の了承が必要→妻了承済み
ブログでは保険を否定的に語ってきましたが、
現状は 学資保険・養老保険に加入中 です。
一部はすでに解約済みで、残りも妻の了承を得ており、順次解約予定。
時間はかかりますが、長期的に見直しを進めています。
なお、資産には野村総研の定義に従い、保険の解約返戻金相当額も含めています。
| 前月度 | 今月度 | 差分 |
| 5,159,160 | 5,181,346 | +22,186 |
仮想通貨
- 宝くじ感覚で保有
- 対象通貨はビットコインのみ
- 追加投資の予定なし
今月は微増。
宝くじ枠なので、いつか大暴騰してくれたら嬉しいです。
| 前月度 | 今月度 | 差分 |
| 996,842 | 1,038,290 | +41,448 |
年金(企業型DC)
- 会社で企業型DCの制度を利用(私と妻)
- 投資商品は外国株式に100%投資という40代の割に強気の配分
- iDecoについては企業型DCのマッチング拠出をしており、あまりにも少額しか投資できないため保留
今月も約37万円の増加となりました。
退職まではiDeCoは利用しない方針です。
| 前月度 | 今月度 | 差分 |
| 9,344,773 | 9,714,960 | +370,187 |
住宅ローン
- 約10年前に購入したマンションの住宅ローン(残り25年)
- 住宅ローン減税がなくなっても繰り上げ返済せず投資資金を確保予定
- 住宅ローン金利が低いので、投資した方が良いと判断
- 団体信用生命保険もあるので繰り上げ返済はしない
ローン残高は毎月の返済分だけ微減。
繰り上げ返済はせず、投資を優先します。
| 前月度 | 今月度 | 差分 |
| -13,453,558 | -13,371,095 | +82,463 |
資産推移
今月も純金融資産が増え、グラフは右肩上がり。
過去最高額を更新しました。
調子に乗らず、これまで通り淡々と投資を続けていきます。
※グラフの「総資産」は住宅ローン控除前の金額です。
まとめ
最後に、今月の資産報告のポイントをまとめます。
- 総資産は1億726万(前月比+480万)
- 投資信託は新NISA資金確保の売却で -188万円（その分現金が増加）
- 年金（企業型DC）は +37万円 と堅調
- 住宅ローンは計画通り返済中、繰り上げ返済はせず投資優先
今月も、富裕層の資産成長のリアルをお届けしました。
長期投資の重要性と、米国株市場の強さを改めて実感した1か月でした。
来月も包み隠さずリアルな資産状況を報告しますので、ぜひご覧ください。
最後までお読みいただきありがとうございました。
| 項目 | 前年度同月 | 前月度 | 今月度 | 差分(前月度) |
| 投資信託 | 86,047,064 | 96,659,378 | 94,779,852 | -1,879,526 |
| 預金・現金 | 4,955,429 | 3,748,270 | 9,914,649 | +6,166,379 |
| 保険 | 4,937,300 | 5,159,160 | 5,181,346 | +22,186 |
| 年金 | 7,582,566 | 9,344,773 | 9,714,960 | +370,187 |
| 仮想通貨 | 1,102,003 | 996,842 | 1,038,290 | +41,448 |
| 住宅ローン | -13,926,007 | -13,453,558 | -13,371,095 | +82,463 |
| 合計 | 85,808,896 | 102,454,865 | 107,258,002 | +4,803,137 |
以前の資産報告も含めて確認出来ます。
アッパーマス層から準富裕層へどのように資産が増えていったかなど
気になる方はご覧下さい。
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