こんにちはsemi-richです。
今月も新NISAの運用状況を報告します。
新NISAは3年目に突入し、我が家の資産形成も着実に積み上がってきました。
気になる方はぜひチェックしてみてください。
この記事は、以下のような方におすすめです。
- 他人の新NISAの損益が気になる方
- 富裕層の投資信託運用状況を参考にしたい方
- 年初一括投資した場合の評価額の推移を知りたい方
保有投資信託一覧
現在、我が家（私と妻の2人分）の新NISAで保有している投資信託の一覧は以下です。
| No | 投資信託名 | 投資内容 |
| ① | eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) | 米国の代表的な株価指数であるＳ＆Ｐ500指数に連動するファンド |
| ② | ニッセイNSADAQ100インデックスファンド | NASDAQ100に連動するファンド |
| ③ | iFreeNEXT FANG+インデックス | FANG+に連動するファンド |
| ④ | 一歩先いく US テック・トップ20インデックス | 「FactSet US Tech Top 20指数(配当込み、円ベース)」の動きに連動させることをめざすファンド |
| ⑤ | Tracers S&P500トップ10インデックス | 「S&P500トップ10指数(税引後配当込み、円換算ベース)」の動きに連動することを目指すファンド |
| ⑥ | 楽天・プラス・SOXインデックス・ファンド | 主として米国の株式(DR(預託証券)を含む。)に投資し、「SOXインデックス(円換算ベース)」に連動する投資成果を目指すファンド |
前回から変更はありません。
新NISA・特定口座ともに、我が家は米国株式インデックスに集中投資しています。
長期的に最も成長を期待できると考えているためです。
投資信託別投資状況
私の新NISA投資状況
つみたて投資枠・成長投資枠ともに、3年目も年初一括投資しています。
私の新NISA投資結果～今回～
私の新NISA投資結果～前回～
つみたて投資枠
含み益：約76万円 → 約61万円（前月比-15万円）
S&P500・FANG+ともに下落し、含み益も減少しました。
ただし長期保有前提なので、特に気にしていません。
成長投資枠
含み益：約230万円 → 約199万円（前月比-31万円）
成長投資枠の含み益も大きく減りました。
こちらも長期目線で問題なしです。
妻の新NISA投資状況
つみたて投資枠は昨年同様、年初に65万円を投資し、以降は毎月5万円を積み立てています。
成長投資枠は今年は年初一括投資しました。
妻の新NISA投資結果～今回～
妻の新NISA投資結果～前回～
つみたて投資枠
含み益：約76万円 → 約62万円（前月比-14万円）
昨年まではS&P500のみでしたが、今年はFANG+へ変更。
今のところFANG＋が足を引っ張っている状況です。
成長投資枠
含み益：約241万円 → 約209万円（前月比-32万円）
全投資信託で評価額が下がり成長投資枠全体では32万円のマイナスとなりました。
まとめ
2026/4/2 時点の新NISA運用状況をまとめると、以下のとおりです。
● 世帯合算でプラスを維持
夫婦間の含み益の差はほとんどなし。
- 私（夫）：306万円 → 260万円（前月比-46万円）
- 妻：317万円 → 271万円（前月比-46万円）
● 投資方針は「米国株への集中投資」を継続
S&P500・NASDAQ100・FANG+など、米国インデックス中心。
● 「長期・積立・分散」の力を信じて淡々と継続
右肩上がりの市場では、
“できるだけ大きい金額を、できるだけ長く運用する”
これが資産最大化の王道だと考えています。
今回の運用実績が、これから投資を始める方や、同じような投資スタイルの方の参考になれば幸いです。
我が家の全資産の投資状況はこちら
新NISAだけでなく、特定口座・旧NISA・ジュニアNISAも含めた
全体の資産運用状況は、以下の記事で詳しく解説しています。
↓
コメント