こんにちはsemi-richです。
新NISAも2年目に突入しました。
そろそろ新をつけなくても良いかもしれませんね。
それはさておき新NISAの運用状況について報告します。
気になる方は是非見て下さい。
この記事は、以下のような方におすすめです。
- 他人の新NISAの損益が気になる方
- 準富裕層の投資信託運用状況を参考にしたい方
- 2025年に年初一括投資した場合の評価額がどうなるか知りたい方
保有投資信託一覧
現在、我が家（私と妻の2人分）の新NISAで保有している投資信託の一覧は以下です。
| No | 投資信託名 | 投資内容 |
| ① | eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) | 米国の代表的な株価指数であるＳ＆Ｐ500指数に連動するファンド |
| ② | ニッセイNSADAQ100インデックスファンド | NASDAQ100に連動するファンド |
| ③ | iFreeNEXT FANG+インデックス | FANG+に連動するファンド |
| ④ | 一歩先いく US テック・トップ20インデックス | 「FactSet US Tech Top 20指数(配当込み、円ベース)」の動きに連動させることをめざすファンド |
| ⑤ | Tracers S&P500トップ10インデックス | 「S&P500トップ10指数(税引後配当込み、円換算ベース)」の動きに連動することを目指すファンド |
| ⑥ | 楽天・プラス・SOXインデックス・ファンド | 主として米国の株式(DR(預託証券)を含む。)に投資し、「SOXインデックス(円換算ベース)」に連動する投資成果を目指すファンド |
前回から変更はありません。
新NISAで保有している銘柄を見ると米国株式関連の投資信託しかありません。
新NISA以外の特定口座も米国株式関連の投資信託ばかりです。
米国株式が最も上昇を期待できると信じています。
投資信託別投資状況
私の新NISA投資状況
私の投資状況です。
つみたて投資枠は2年目も年初(ほぼ)一括投資しています。
成長投資枠も2年目も年初一括投資しています。
私の新NISA投資結果～今回～
私の新NISA投資結果～前回～
つみたて投資枠
含み益が約71万円から約91万円となりました。
今月も米国株が絶好調で大きく含み益が増えました。
過去の実績では毎月積み立てよりも年初一括の方が成績が良い傾向にあります。
来年以降も可能性の高い年初一括を続けます。
成長投資枠
こちらも含み益が約178万円から約234万円とこちらも大きく含み益が増えました。
先月に引き続き全保有投資信託でプラス評価を達成しました。
妻の新NISA投資状況
続いて妻の投資状況です。
つみたて投資枠については、昨年と同様に年初に65万円を投資し、
以降は毎月5万円を積み立てています。
年初一括投資も検討しましたが、
昨年と同様に「年初に半額を投資し、残りは毎月積み立てる」スタイルを継続しています。
また、成長投資枠は毎月3つの投資信託に10万円ずつ、
合計30万円を投資します。
（30万円 × 8ヶ月 = 240万円で、年間の投資枠を使い切る計画です。）
妻の新NISA投資結果～今回～
妻の新NISA投資結果～前回～
つみたて投資枠
含み益が約52万円から約69万円に大幅増となりました。
今後も「eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)」をひたすらに積み立て続ける予定です。
成長投資枠
成長投資枠も含み益が約168万円から約224万円と大幅増となりました。
先月に引き続き全保有投資信託でプラス評価を達成しました。
まとめ
新NISA2年目の運用が9ヶ月経過した時点の状況を報告しました。
今回の記事の要点を以下にまとめます。
- 世帯合算でプラスを維持！
- 私（夫）： 含み益が約325万円に大幅上昇
- 妻： 含み益が約293万円に大幅上昇
- 投資方針は「米国株への集中投資」を継続
- 夫婦ともに、つみたて投資枠・成長投資枠を活用し、S&P500やNASDAQ100、FANG+などのインデックスファンドに投資しています。
- 「長期・積立・分散」の力
- 長期的に見て右肩上がりの市場では、できるだけ大きい金額を長い期間運用することで資産は最大化するという信念のもと、今後も淡々と投資を続けるのみです。
今回の運用実績が、これから投資を始める方や、同じような投資スタイルの方の参考になれば幸いです。
なお、新NISAだけでなく、特定口座・旧NISA・ジュニアNISAも含めた
我が家の全資産の投資状況については、
以下の記事で詳しく解説しています。
もしご興味があれば、ぜひあわせてご覧ください。
↓
コメント