先月に引き続き今月も我が家の資産報告をします。
「他人の資産がどうなっているのかが知りたい」
「アッパーマス層の資産ってどんな内訳なんだろう」
こんな興味をお持ちの方にご覧頂けると幸いです。
総資産
今月度の総資産は約4,877万(前月比+215万)です。
目標である準富裕層は総資産5,000万円以上なので、あと130万円程度で到達です。
瞬間最大風速でも良いので準富裕層に到達したいです。
| 前月度 | 今月度 | 差分 |
| 46,613,857 | 48,766,129 | +2,152,272 |
預金・現金
預金や現金です。
基本的にはキャッシュレスを心掛けているので、
現金はなるべく持たないようにしてます。
ですので大半が普通預金の残高です。
今月はガス給湯器の故障修理やエアコン買い換えなどがあり
支出が多かったので、大きく減少してます。
基本的には全体資産額の現金比率はもっと減らしていきたいと思ってます。
現在は27%程度なので最終的には10%程度にまで減らしたいと考えております。
| 前月度 | 今月度 | 差分 |
| 14,378,153 | 13,167,489 | -1,210,664 |
投資信託
我が家のポートフォリオは、
ざっくり言うとS&P500がコアでレバナスがサテライトと言った感じです。
その他にも投資を始めた頃に購入した投資信託を少額ですがいくつか保有しております。
どの投資信託も基本的には保有し続けます。
個別株は買ってません。
夫婦２人で一般NISAを満額、ジュニアNISAを満額積み立てしてます。
NISA口座の投資信託は満期にロールオーバーしていく予定です。
今月度は＋304万の収支(内積立額が87万程度)でした。
米国株式が好調だったことで資産額を大きく上げることが出来ました。
ただし近いうちにリセッションへ突入するとの予想が大勢を占めていたり
インフレもまだピークアウトしていないなど
米国市場は不安材料でいっぱいです。
不安材料はありますが素人が株価を予測することは出来ません。
とにかく市場に居続けるため、地道に定額積立を続けるのみです。
| 前月度 | 今月度 | 差分 |
| 37,008,502 | 40,051,249 | +3,042,747 |
保険
ブログで保険を全否定しておきながら今現在は学資保険や養老保険にも加入しています。
金融リテラシーが低すぎる頃に
普通預金に置いておくよりは良いだろうという理由で契約しました。
近いうちに解約したいのですが、
戻ってくるお金が掛け金よりも少なくなってしまうので
妻の了承を得る必要があります。
早く解約して投資にまわしたいです。
| 前月度 | 今月度 | 差分 |
| 6,392,749 | 6,430,035 | +37,286 |
仮想通貨
少額ですが宝くじ感覚で仮想通貨も持ってます。
対象の通貨はビットコインのみです。
今月も前月とほとんど変わらず、ここ数ヶ月上昇の気配も全くありません。
追加投資も行っていません。
いつか大暴騰してくれることを願う日々です。
| 前月度 | 今月度 | 差分 |
| 209,806 | 214,631 | +4,825 |
年金
会社で確定拠出年金の制度を利用しております。
私だけでなく妻も積み立てしてます。
それらの合計金額です。
確定拠出年金とiDecoの併用についても2022年10月から可能になるとのことですので
iDecoについても開始するつもりです。
積立分の増額(+3.3万円)を除いても米国株式好調の影響で上昇しました。
このまま上昇して欲しいです。
ちなみに投資商品は外国株式と米国株式を100%投資しており
年齢の割に強気の配分にしてます。
| 前月度 | 今月度 | 差分 |
| 3,854,313 | 4,043,265 | +188,952 |
住宅ローン
我が家には約10年前に購入したマンションのローンが残っています。
ローンは残り約25年です。
もうすぐマンション購入から10年経過するので住宅ローン減税がなくなりますが
金利(0.775%)が上がらない限り、繰り上げ返済はせずに
投資資金を確保しようと考えております。
金利が低いので投資した方が良いだろうと考えていることと
団体信用生命保険もあるので総合的に考えて繰り上げ返済をしない判断をしてます。
| 前月度 | 今月度 | 差分 |
| -15,229,666 | -15,140,540 | +89,126 |
前月からの推移
年初からの株式市場低迷で資産を減らしておりましたが、
米国市場好調の影響でプラス収支でした。
投資の基本方針は「BUY＆放置」なので、
利確などせずに株価が爆上がりしてくれるのを待つのみです。
株式は長期で見れば右肩上がりということだけを信じて
今後も「BUY＆放置」の方針を守り続けていきたいと思います。
| 項目 | 前月度 | 今月度 | 差分 |
| 投資信託 | 37,008,502 | 40,051,249 | +3,042,747 |
| 預金・現金 | 14,378,153 | 13,167,489 | -1,210,664 |
| 保険 | 6,392,749 | 6,430,035 | +37,286 |
| 年金 | 3,854,313 | 4,043,265 | +188,952 |
| 仮想通貨 | 209,806 | 214,631 | +4,825 |
| 住宅ローン | -15,229,666 | -15,140,540 | +89,126 |
| 合計 | 46,613,857 | 48,766,129 | +2,152,272 |
以前の資産報告は以下です。よろしければご覧下さい。
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