こんにちはsemi-richです。
毎月恒例の資産報告です。
先月は大きく資産が増えましたが、今月はどうだったのでしょうか？
さっそく振り返っていきます。
この記事は以下のような方におすすめです。
- 他人のリアルな資産状況に興味がある方
- 準富裕層の資産内訳が知りたい方
- 投資信託の増減が総資産に与える影響を知りたい方
- 「準富裕層／富裕層になると資産増加ペースが速い」と聞いて真偽を確かめたい方
- 株価下落による資産変動に関心がある方
今月の総資産
今月の総資産：1億262万（前月比 -371万）
今月の米国株式市場はイランとの戦争などの影響で、下落しました。
結果として総資産はマイナスとなりましたが、富裕層の基準はギリギリキープしています。
出世なしの普通のサラリーマンでも、節約・投資・副業を淡々と続ければ富裕層になれます。
行動した人だけが結果を得られるので、ぜひ一歩踏み出してみてください。
| 前月度 | 今月度 | 差分 |
| 106,324,619 | 102,616,966 | -3,707,653 |
預金・現金
- 基本的にはキャッシュレスを心掛けていて、現金はなるべく持たないようにしてます。
- 大半が普通預金の残高です。
今月は、預金残高が増加しました。
カード引き落としに備え預金残高が心許なかったので、少し投資信託を売却した影響で増加しました。
| 前月度 | 今月度 | 差分 |
| 2,117,070 | 2,623,189 | +506,119 |
投資信託
- ポートフォリオ：「S&P500」がコアで「レバナス」がサテライト
- その他似たようなハイテク系投資信託を数種類保有
- 個別株の保有なし
- 基本的には長期保有、売却予定なし
- 新NISAは満額投資予定で、投資資金が尽きた際は特定口座の投資信託売却と保険を解約予定
2026年3月の米国株市場は、中東での戦争の影響で大きく下落しました。
その結果、投資信託の評価額も減少しています。
先月は投資信託だけで1億円をキープしてましたが、今月は１億円を下回ってしまいました。
この程度の下落は毎年のように起きるので気にしてません。
そして暴落は必ず来るので、狼狽売りしないことを常に意識しています。
| 前月度 | 今月度 | 差分 |
| 101,615,232 | 97,644,190 | -3,971,042 |
※詳細は、別記事で詳しくご紹介します。
保険
- ブログ内で保険を全否定しておきながら、今現在は学資保険や養老保険に加入
- 一部保険は解約したもののまだ保険が残っている
- 近いうちに解約したいが妻の了承が必要→妻了承済み
当ブログで保険を否定的に語ってきましたが、現状は学資保険・養老保険に加入中です。
一部は解約済みで、残りも妻の了承を得て解約手続きに入りました。
時間はかかりますが、長期的に見直しを進めています。
なお、総資産には野村総研の定義に従い、解約返戻金相当額を含めています。
| 前月度 | 今月度 | 差分 |
| 5,225,718 | 5,247,904 | +22,186 |
仮想通貨
- 宝くじ感覚で保有
- 対象通貨はビットコインのみ
- 追加投資の予定なし
今月は少し増えました。
宝くじ枠なので、いつか大暴騰してくれたら嬉しいです。
| 前月度 | 今月度 | 差分 |
| 771,764 | 806,748 | +34,984 |
年金(企業型DC)
- 会社で企業型DCの制度を利用(私と妻)
- 投資商品は外国株式に100%投資という40代の割に強気の配分
- iDecoについては企業型DCのマッチング拠出をしており、あまりにも少額しか投資できないため保留
今月は約34万円の減少となりました。
とはいえ、続けることが老後資金の最大化につながると信じています。
| 前月度 | 今月度 | 差分 |
| 9,883,306 | 9,542,033 | -341,273 |
住宅ローン
- 約10年前に購入したマンションの住宅ローン(残り25年)
- ローンは変動金利
- 住宅ローン減税がなくなっても繰り上げ返済せず投資資金を確保予定
- 住宅ローン金利が低いので、投資した方が良いと判断
- 団体信用生命保険もあるので繰り上げ返済はしない
ローン残高は毎月の返済分だけ微減しています。
変動金利は今後も徐々に上がる可能性がありますが、大きく上がらない限りは繰り上げ返済せず投資を優先します。
| 前月度 | 今月度 | 差分 |
| -13,288,471 | -13,247,098 | +51,373 |
資産推移
今月も純金融資産は増加し、長期的に見ればグラフは右肩上がり。
過去最高値付近を維持しています。
調子に乗らず、これまで通り淡々と投資を続けていきます。
※グラフの「総資産」は住宅ローン控除前の金額です。
まとめ
最後に、今月の資産報告のポイントをまとめます。
- 総資産は1億262万（前月比 -371万）
- 投資信託：-397万円（大幅下落）
- 預金：+51万円
- 年金（DC）：-34万円
- 住宅ローン：計画通り返済中（繰り上げ返済はせず投資優先）
今月も、富裕層の資産成長のリアルをお届けしました。
長期投資の重要性と、米国株市場の強さを改めて実感した1か月でした。
来月も包み隠さずリアルな資産状況を報告します。
最後までお読みいただきありがとうございました。
| 項目 | 前年度同月 | 前月度 | 今月度 | 差分(前月度) |
| 投資信託 | 79,760,974 | 101,615,232 | 97,644,190 | -3,971,042 |
| 預金・現金 | 2,050,229 | 2,117,070 | 2,623,189 | +506,119 |
| 保険 | 5,003,858 | 5,225,718 | 5,247,904 | +22,186 |
| 年金 | 7,473,948 | 9,883,306 | 9,542,033 | -341,273 |
| 仮想通貨 | 957,062 | 771,764 | 806,748 | +34,984 |
| 住宅ローン | -13,749,460 | -13,288,471 | -13,247,098 | +51,373 |
| 合計 | 81,496,611 | 106,324,619 | 102,616,966 | -3,707,653 |
以前の資産報告も含めて確認出来ます。
アッパーマス層から準富裕層、富裕層へどのように資産が増えていったかなど
気になる方はご覧下さい。
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